Валютный контроль 2020 что нужно знать

Что нужно знать о новых правилах валютного контроля

В службу консалтинга интернет-бухгалтерии «Моё дело» поступают вопросы про паспорта сделок, хотя уже с марта 2018 года этот документ отменили и оформлять его больше не надо.

Но это не значит, что валютного контроля больше нет, просто Центробанк выпустил новую инструкцию 181-И от 16 августа 2017 года и правила работы поменялись. Расскажем, как все это работает сейчас.

Что было раньше

Для расчета по внешнеторговым контрактам с иностранными контрагентами компании должны были оформлять паспорт сделки. В этот документ вносили информацию по сделке и ее участникам. Когда все обязательства по контракту были выполнены, паспорт сделки закрывали.

Такие паспорта были обязательными для всех контрактов на сумму в эквиваленте по курсу ЦБ на дату заключения договора 50 тысяч долларов США и выше.

Вместе с паспортом нужно было оформлять справку о валютных операциях, справку о подтверждающих документах, корректирующую справку о валютных операциях / о подтверждающих документах (при корректировке сведений).

На всю процедуру отводилось в общей сложности 5 дней – 3 на проверку информации и оформление, и 2 на отправку резиденту.

Если с документами что-то было не так, банки имели право отказаться открывать паспорт сделки и проводить расчеты.

Новые правила

Теперь внешнеторговые контракты нужно ставить на учет в банке. Но не все, а только те, сумма которых в рублевом эквиваленте превышает 6 миллионов рублей (для экспорта) и 3 миллиона рублей (для импорта). Курс валюты для определения рублевого эквивалента берут на дату заключения контракта.

Как это делается

В банк нужно предоставить договор, проект договора или выписку по согласованной с банком форме и подтверждающие документы. Если предоставили выписку, сам договор нужно будет передать в банк не позднее, чем через 15 дней.

Конкретный перечень документов нужно уточнить в своем банке.

Справку о валютных операциях больше не оформляют, осталась только справка о подтверждающих документах.

Банк поставит договор на учет в течение дня, еще день ему дается на то, чтобы сообщить вам уникальный номер. То есть теперь все происходит быстрее на три дня.

Если вы предоставили все необходимые документы, отказать в регистрации, как раньше в оформлении паспорта, не смогут.

Если сумма договора меньше лимита

Его ставить на учет не надо, но банк имеет право запросить по нему документы.

Все еще проще, если сумма сделки в рублевом эквиваленте меньше 200 тысяч рублей. По таким сделкам при зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет резидента или списании иностранной валюты с расчетного счета вообще не нужно предоставлять документы, связанные с проведением операции. Нужны только сведения о коде вида операции. Раньше такая поблажка была только сделкам до 1 тысячи долларов США.

В общем, все стало ненамного, но проще.

Если у вас возникают сложности в работе, эксперты интернет-бухгалтерии «Моё дело» всегда готовы ответить на вопросы зарегистрированных пользователей. А передав бухгалтерию на аутсорсинг в «Моё дело. Бухгалтер» вы вообще можете забыть о сложностях, ведь всю работу за вас будут делать профессионалы.

Валютный контроль 2020 что нужно знать

Какие банки не под санкциями и через них можно проводить расчеты по внешнеторговым сделкам в «недружественные страны»

Банк ВТБ вышел на расчёты в валюте в обход системы SWIFT
Какие операции относятся к валютным
Особенности проведения валютных операций
Вопросы репатриации валюты для экспортеров и импортеров
Валютные операции по специальным разрешениям
Правила осуществления расчетов между бизнесом наличными
Изменения в штрафах и санкциях при нарушениях валютного законодательства
Какие банки НЕ могут осуществлять расчёты в долларах и евро

На фоне ограничений валютных расчетов в долл. и евро, а также отключений ряда российских банков от система межбанковский переводов SWIFT — участникам ВЭД все ж доступны переводы из российских банков, в т.ч. санкционных с использованием национальных валют.

Список банков под санкциями США на 2022 г включал банки с государственным участием и системообразующие: ВТБ, «Открытие», «Новикомбанк», Сбербанк, «Совкомбанк», «Промсвязьбанк» и «Россия». На 2023 г. список банков под санкциями расширился, последние пополнения там были от 02.11.2023, итого под санкциями: см. статью.

Какие банки не под санкциями и через них можно проводить расчеты по внешнеторговым сделкам в «недружественные страны»

Банки не попали под санкции США — см. статью.

ВНИМАНИЕ ! Даже если банка нет в санкционном листе, его сервисы по расчетам могут быть ограничены. Например, западные банки-корреспонденты могут взимать высокую комиссию за транзакции по SWIFT для российских компаний. Также банки вводят ограничения по валютам и суммам переводов, например, суммы менее 15 000 – 50 000 евро не принимаются к расчетам. Предлагают использовать расчеты в других валютах: юани, тенге, лиры, драхмы.

Банк ВТБ вышел на расчёты в валюте в обход системы SWIFT

Кроме того из санкционного ВТБ, минуя систему Swift на ноябрь 2023 доступны переводы в 16 стран, указанные в статье.

Максимальная сумма одной операции в «ВТБ Онлайн» составляет 20 млн рублей (эквивалент в юанях), но не более 100 млн рублей в месяц

Комиссия как правило составляет 1 % от суммы перевода или чуть более.
Какие операции относятся к валютным

В данном вопросе особых изменений нет, кроме того что согласно 340-ФЗ от 24.07.2023 к иностранной валюте относится: национальная денежная единица иностранного государства (группы иностранных государств), выпускаемая в цифровой форме национальным центральным банком иностранного государства (группы иностранных государств) или иным органом иностранного государства (группы иностранных государств), в функции которого входит выпуск таких денежных единиц, находящаяся в обращении и являющаяся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств)».

Особенности проведения валютных операций
В 2022 году было несколько изменений в п.2 статьи 9 173-ФЗ от 10.12.2023.

В частности, они касались вопросов осуществления БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЙ валютных операций между резидентами и уполномоченными банками, п. 2 и 4-5 ст. 9 были дополнены:

1.1) с предоставлением денежных средств по соглашению о финансировании участия в кредите (займе), передачей (возвратом) денежных средств по соглашению о финансировании участия в кредите (займе);

4. Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами, связанные с расчетами в иностранной валюте в рамках заключенных между этими резидентами договоров финансирования под уступку денежного требования (факторинга), по которым резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами), были уступлены денежные требования иностранной валюты или валюты РФ, причитающейся резидентам, являющимся в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с нерезидентами лицами, передающими этим нерезидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.

5. Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами, связанные с расчетами в иностранной валюте по оплате денежных требований, выраженных в иностранной валюте, которые уступлены нерезидентами, являющимися в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с резидентами лицами, передающими этим резидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в т. ч. исключительные права на них, либо иными нерезидентами, являющимися надлежащими правообладателями денежных требований к резидентам по указанным внешнеторговым договорам (контрактам), резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами) в соответствии с заключенными договорами, по которым происходит уступка денежных требований данным финансовым агентам (факторам) — резидентам.

Уточнены формулировки в правилах Уведомления налогового органа о счетах резидентов расположенных в банках зарубежом

Резиденты, открывают без ограничений счета (вклады) в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка.

Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ.

Валютный контроль в банке: что это и зачем он нужен

Валютный контроль — это проверка сделок бизнеса с зарубежными партнерами в иностранной валюте и в рублях. Цель — убедиться, что бизнес не отмывает деньги, не работает с мошенниками и не продает запрещенные товары.

Правила контроля регулирует закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Сделки проверяют несколько организаций: сначала — банк, через который проходит оплата, затем к проверке может подключиться налоговая, таможня и Банк России.

Пример. Российская компания продает товары зарубежному партнеру. По договору покупатель должен был заплатить в течение двух недель, но задержал оплату. Хотя продавец в этом не виноват, с точки зрения российского законодательства это нарушение.

Банк должен сообщить об этом Центральному банку России, который проверит информацию и передаст в налоговую. А налоговая будет решать, что делать: например, могут завести дело об административном правонарушении и выписать штраф.

Сделки проверяют с того момента, как бизнес заключил договор с иностранными поставщиками или покупателями. Для работы с ними компании нужно открыть валютный счет. Вместе с ним автоматически открывается транзитный счет. Деньги поступают на него и хранятся там, пока сделка проходит валютный контроль. Во время проверки бизнес не может воспользоваться деньгами.

Виды валютного контроля в банке

Предварительный контроль — то, что происходит до валютных операций. Например, банк проверяет, указаны ли в контракте сроки доставки товара. Если банк находит ошибки, помогает бизнесу их исправить.

Текущий контроль — то, что происходит, когда компания получает деньги или переводит их. Например, следит, чтобы участники не нарушали сроки по поставке товаров и оплате.

Последующий контроль — то, что происходит после сделки, когда банк отчитывается перед Банком России, таможней или налоговой. Например, передает ведомости банковского контроля.

Как проходит валютный контроль

Для входящих и исходящих переводов этапы валютного контроля немного различаются.

Иностранный партнер перевел вам деньги. Оплата поступила на транзитный счет, и теперь вы должны в течение 15 рабочих дней предоставить в банк документы для валютного контроля. Если сумма сделки меньше 10 000 000 ₽, достаточно контракта, инвойса или оферты.

Если контракт дороже, банк поставит его на учет и попросит справку о подтверждающих документах. Это специальный бланк, в котором перечисляют акты выполненных работ, товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, страховой полис и другие документы, которые подтверждают исполнение обязательств.

Если в документах будут недочеты, банк попросит их исправить и затем перечислит деньги с транзитного счета на валютный. В некоторых случаях банк передает информацию о нарушениях в налоговую — например, если предприниматель не отправил справку о подтверждающих документах в течение 15 рабочих дней. Тогда налоговая проведет свою проверку и может выдать бизнесу предупреждение или оштрафовать.

Вы перевели деньги иностранному партнеру. К платежу нужно приложить документы — договор и инвойс. Если сумма сделки больше 3 000 000 ₽, банк ставит контракт на учет. Вам нужно будет сообщить банку, когда привезут товар или окажут услугу, иначе деньги вернутся обратно. После того как банк проверит договор и инвойс, он отправит платеж иностранному партнеру.

Что будет за нарушение валютного законодательства

Зависит от того, что бизнес нарушил:

Не сообщил налоговой о том, что открыл, закрыл или сменил реквизиты счета в иностранном банке. Для ИП — штраф от 4000 до 5000 ₽; для должностных лиц, например руководителя компании, — от 40 000 до 50 000 ₽, для юрлиц — от 800 000 до 1 000 000 ₽.

Совершил незаконную валютную операцию: например, гражданин России продал своему соотечественнику товар за доллары. Между резидентами запрещено большинство валютных операций, поэтому продавцу придется заплатить штраф — от 20 до 40% от суммы перевода.

Не отправил в банк справку о подтверждающих документах. На каждый закрывающий документ нужно оформить справку о подтверждающих документах и передать ее в банк. Отправить документы нужно в течение первых 15 рабочих дней следующего месяца. Например, акт оформили 20 ноября, а 15 рабочих дней отсчитывают с 1 декабря. Если бизнес опоздал с отправкой справки, придется платить штраф. За первое нарушение — 40 000⁠—⁠50 000 ₽ для ИП или компании, 4000⁠—⁠5000 ₽ для должностного лица — например, для руководителя организации. Даты оформления и подписания подтверждающего документа могут быть разные — тогда отсчитывают от более поздней даты.

Перевел деньги зарубежному партнеру по поддельным документам. В этом случае наступает уголовная ответственность. Причем если сумма сделки больше 45 000 000 ₽, ее признают нарушением в особо крупном размере. Это может повлечь лишение свободы на срок от пяти до десяти лет и штраф.

Полный список нарушений и ответственность за них — в статье 15.25 КоАП РФ и статьях 193 и 193.1 УК РФ.

Как Тинькофф помогает бизнесу проходить валютный контроль

Мы сопровождаем сделки с иностранными партнерами на всех этапах валютного контроля — вам не нужно следить за валютным законодательством. За услугу берем комиссию, ее размер зависит от тарифа в Тинькофф Бизнесе и суммы платежа. Минимальная комиссия — 0,1%.

Посмотреть тарифы

Можем проверить проект контракта еще до подписания. Например, в договоре должны быть указаны сроки исполнения обязательств. Если их нет, при следующей проверке придется вносить правки в договор и подписывать заново. Мы сэкономим время и заранее предложим исправить контракт. Так валютный контроль пройдет быстрее и вы получите деньги или товар раньше.

Консультируем по любым вопросам, связанным с валютными операциями. Можете позвонить или написать в чат поддержки Тинькофф Бизнеса — мы подскажем, что делать. Работаем каждый день, в выходные и праздники, кроме 1 января. Обращаться за помощью можно без ограничений — это бесплатно.

Проверяем контракты и валютные операции. Изучаем ваши документы в течение дня и говорим, что нужно дослать или исправить. Не просим качественные фото или сканы — можете прислать любые. Главное, чтобы текст можно было разобрать. А еще сами переведем контракт, если у вас нет перевода на русский язык.

Предупреждаем о нарушениях. Если видим недочеты или ошибки в документах, сразу сообщаем. А если вы забудете исправить нарушение, будем отправлять напоминания, независимо от этапа валютного контроля. Например, напомним, что у вас истекает срок поставки товара, и предложим решение. Или, допустим, вы забыли предоставить справку о подтверждающих документах — мы подскажем, как действовать, чтобы избежать нарушения.

Работаем с таможней. Если декларация не поступила в банк, а клиент знает, что товар пропустили, мы сами выясняем, в чем проблема.

Откройте валютный счет в Тинькофф

Поможем работать на международных рынках и соблюдать валютное законодательство

Как устроен валютный контроль и зачем нужен

Российские бизнес и физлица могут проводить валютные операции как в рублях, так и зарубежных валютах.

Государство проверяет такие операции, чтобы избежать резких скачков валютного курса и ограничить бесконтрольную утечку золотовалютных резервов за границу.

О том, какие валютные операции сейчас разрешены по закону, а за какие могут оштрафовать, мы рассказывали в статье «Как работает закон о валютном контроле». В этой статье расскажем о входящем валютном контроле, об органах валютного регулирования и контроля и о штрафах за нарушения.

О чем расскажу в статье

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций

Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности

Основные понятия в валютном контроле

Центральный банк и правительство — это органы валютного регулирования. Они разрабатывают нормативные акты, которые обязательны для резидентов и нерезидентов, и контролируют работу налоговых агентов.

Федеральная таможенная служба, Федеральная налоговая служба, ЦБ — это органы валютного контроля. Например, ФТС занимается валютным контролем, связанным с перемещением товаров и валюты через границу.

Банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг и ВЭБ.РФ — это налоговые агенты. Они выполняют сам валютный контроль.

Нормативные документы должны быть опубликованы, иначе они не действуют. Основной документ валютного регулирования — Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».

Есть еще несколько важных понятий, расскажу о них кратко.

Валютные резиденты. К ним относятся:

1. Люди с российским гражданством. При этом не важно, где они живут и сколько дней проводят в России.
2. Люди без гражданства, иностранные граждане и люди с видом на жительство, постоянно проживающие в России.
3. Юридические лица, за исключением международных компаний.
4. Филиалы и представительства российских юридических лиц, которые находятся за рубежом.
5. Дипломатические и консульские представительства России, а также официальные представительства органов власти, находящиеся за границей.

Соответственно, валютные нерезиденты — это все те, кто не подходят под этот перечень.

Если валютные резиденты или нерезиденты проводят валютные операции, они обязаны предоставлять подтверждающие документы валютным агентам, то есть банкам.

Налоговые резиденты. К ним относятся:

1. Те, кто находится на территории России не менее 183 дней в течение 12 месяцев подряд.
2. Российские военные и сотрудники органов власти, находящиеся за границей.

Если человек стал нерезидентом в течение года, до 30 апреля следующего года надо представить декларацию 3-НДФЛ , в которой самостоятельно пересчитать налог по ставке 30% без вычетов.

Что такое валютный контроль в банке

Банки контролируют исполнение валютного законодательства. Они проверяют сделки между резидентами и нерезидентами и передают отчеты в органы валютного контроля — так об этих сделках узнает ФНС.

Какие операции подпадают под валютный контроль. Таких операций ограниченное количество, и все они оговорены в законе. Вот их список:

1. Расчеты между нерезидентами в рублях.
2. Расчеты между резидентами в валюте.
3. Расчеты между резидентами и нерезидентами в рублях или в валюте.
4. Поступления иностранной валюты и ценных бумаг в Россию.

Под валютный контроль не подпадает конвертация валюты и перевод денег с валютного счета ИП на его же карту.

Принципы валютного контроля. Согласно федеральному закону, существует всего несколько принципов валютного контроля. Если попытаться объяснить их простым языком, получится следующее:

1. Валютный контроль должен защищать права и экономические интересы резидентов и нерезидентов.
2. Валютные агенты и валютные органы работают совместно и не должны чрезмерно вмешиваться в валютные операции
3. Валютное регулирование надо проводить экономическими, а не административными мерами.
4. Внешняя и внутренняя валютная политика должны быть едины.

Виды валютного контроля в банке

Предварительный — то, что происходит до валютных операций. Например, сбор и подготовка документов. В некоторых банках можно предварительно обсудить проект договора с иностранным контрагентом и получить рекомендации от сотрудников отдела валютного контроля. Для физических лиц предварительного валютного контроля нет.

Текущий — то, что происходит, когда компания или частное лицо получает перевод или пытается его отправить. На этом этапе банк проверяет документы и может отклонить операцию.

Последующий — то, что происходит после сделки, когда банк отчитывается в надзорные органы.

Как проходит валютный контроль

Для валютного контроля надо предоставить в банк документы — обоснование операции. Перечень документов указан в законе о валютном регулировании, но банк может запросить дополнительные документы — только те, что относятся к данной сделке или контракту.

В большинстве банков документы принимают в электронном виде, но иногда могут попросить принести оригиналы лично в офис.

Необходимые документы. К ним относится удостоверение личности, контракты, инвойсы, акты, дополнительные соглашения, банковские выписки, таможенные декларации, счета-фактуры.

Для исходящих переводов на свои зарубежные счета — документы об открытии счета и уведомление налоговой. Банк может требовать только те документы, которые относятся к данной сделке.

Документы должны быть действительны, подписаны и с печатью, если она нужна. Если контракт надо поставить на учет, банку обязательно понадобится перевод этого контракта на русский язык.

Например, когда я переводила деньги на свой зарубежный брокерский счет, меня попросили предоставить официальный документ об открытии счета и подтверждение из налоговой, что они знают об этом счете.

Этапы валютного контроля для юридических лиц. Для входящих и исходящих переводов этапы валютного контроля слегка различаются. Совпадает одно — банк проверяет документы. Платеж отклоняют, если сделка нарушает закон или пакет документов неполный.

Если клиент ведет внешнеэкономическую деятельность, входящие переводы сначала поступают на транзитный счет. Причем это касается даже фрилансеров, которые работают по контракту с зарубежными фирмами. Забрать эти деньги сразу не получится. В первую очередь банк изучит документы — контракты, инвойсы или оферты. Перечень документов, которые надо будет отправить в банк, зависит от суммы.

Например, по контракту общей суммой до 600 000 ₽ документы предоставлять не надо, и сам контракт можно не регистрировать. Если сумма от 600 001 до 3 000 000 ₽, нужно предоставить в банк договор, акт, счет или соглашение. В общем случае — чем больше сумма, тем больше бумаг надо предоставить. Крупные контракты банк ставит на учет, и внимания к ним больше.

Этапы валютного контроля для физических лиц. В стандартных ситуациях для физических лиц валютный контроль проходит быстрее и проще, чем для юридических лиц.

Исходящие переводы можно делать через банковские приложения. Прямо там надо будет прикрепить документы об открытии счета. Банки не требуют подтверждение из налоговой, но если человек не сообщил об открытии зарубежного счета — это нарушение.

Можно отправить SWIFT-перевод через банковское приложение. Для этого надо заполнить нужные поля и приложить документы

Для входящих переводов нужен валютный счет. В некоторых случаях подтверждающие документы просить не будут. Например, мой входящий валютный перевод из одного российского банка в другой российский банк в апреле 2022 года просто зачислили на валютный счет.

Важно — в настоящее время валютные переводы выдаются только в рублях по курсу банка.

Сроки прохождения. В течение 15 дней с момента поступления денег на счет клиент должен предоставить необходимые документы. Если банк запрашивает дополнительные документы, их надо предоставить в течение семи дней с момента запроса. Проверка документов занимает один день, и еще в течение одного дня контракту присваивают уникальный номер.

На практике весной 2022 года валютный контроль для исходящих переводов занимал несколько недель. Сейчас нет гарантированных способов ускорить валютный контроль, но клиент может заранее проверить контракт с валютной службой налогового агента.

Штрафы и ответственность за нарушение валютного контроля

За нарушение валютного законодательства существует административная или уголовная ответственность. Расскажу о штрафах за основные нарушения валютного законодательства.

Неуведомление об открытии, закрытии или изменении реквизитов зарубежного счета:

• для обычных людей — 4000—5000 ₽ ;
• для должностных лиц и ИП — 40 000—50 000 ₽ ;
• для юрлиц — 800 000—1 000 000 ₽ .

Уведомление об открытии, закрытии или изменении реквизитов с нарушением срока или формы:

• для обычных людей — 1000—1500 ₽ ;
• для должностных лиц и ИП — 5000—10 000 ₽ ;
• для юрлиц — 50 000—100 000 ₽ .

Несоблюдение порядка предоставления отчета о движении денег:

• для обычных людей — 2000—3000 ₽ ;
• для должностных лиц и ИП — 4000—5000 ₽ ;
• для юрлиц — 40 000—50 000 ₽ .

Незаконные валютные операции. Важно помнить, что любые валютные операции между резидентами запрещены, но есть исключения. Все исключения перечислены в законе о валютном регулировании.

За незаконные валютные операции придется заплатить штраф в фиксированной сумме или от 20 до 40% незаконной операции. За нарушения с 23 февраля по 31 декабря 2022 года, связанные с санкциями недружественных стран, наказывать не будут.

За неисполнение репатриации валютной выручки до 24 июля 2022 года штрафовали. Но потом президент отменил обязательную репатриацию валютной выручки, поэтому все дела с 23 февраля 2022 года прекратили.

Неисполнение резидентом обязанности по получению валютной или рублевой выручки за оказанные услуги или выполненные работы в определенные договором сроки штрафуется на сумму от 5 до 30%.

Уголовные преступления и наказания перечислены в ст. 193, ст. 193.1 УК РФ. Самое суровое наказание до десяти лет тюрьмы за валютные операции с нерезидентами по подложным документам в особо крупном размере и совершенные организованной группой.

Валютный контроль в России в 2022 году

Весной 2022 президент принял ряд указов, которые меняют валютное регулирование. Некоторые действия сначала запретили, а потом разрешили — например, в феврале нельзя было перевести валюту на свой зарубежный брокерский счет, а в апреле стало можно.

Указы президента РФ:
от 28.02.2022 № 79,
от 01.03.2022 № 81,
от 05.72.2022 № 430

На сентябрь 2022 года резиденты могут зачислять на свои зарубежные счета любую валюту, кроме:

1. Дивидендов по акциям российских акционерных обществ.
2. Распределения прибыли российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.

Однако в любой момент правительственная комиссия по иностранным инвестициям вправе ввести ограничения на зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета или вклады за рубежом.

Кроме этого ЦБ разъясняет, что если у человека двойное гражданство, то при применении указов он считается российским резидентом.

Новые валютные ограничения:

С февраля 2022 года для валютных резидентов появилось много новых ограничений, которые касаются валютных операций. Вот главные из них:

• запрещено вывозить наличную валюту, которая превышает эквивалент 10 000 $⁣ ( 604 000 ₽);
• нельзя снимать наличную валюту со счетов, открытых после 9 марта 2022 года;
• получать входящие валютные переводы наличными можно только в рублях по курсу банка;
• со счетов, открытых до 9 марта 2022 года, можно снять не более 10 000 $⁣ ( 604 000 ₽) или эквивалент в евро;
• в течение месяца нельзя переводить со своего счета в российском банке на свои и чужие зарубежные счета более 1 000 000 $⁣ ( 60 400 000 ₽) или эквивалент в другой валюте;
• в течение месяца нельзя перевести себе или другому человеку более 10 000 $⁣ ( 604 000 ₽) без открытия счета — например, через «Золотую корону».

Запомнить

1. Органы валютного регулирования — это Центробанк и правительство. Органы валютного контроля — Федеральная таможенная служба, Федеральная налоговая служба, Центробанк. Банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг и ВЭБ.РФ — это налоговые агенты, которые выполняют валютный контроль.
2. Под валютный контроль подпадают расчеты между нерезидентами в рублях, расчеты между резидентами в валюте, расчеты между резидентами и нерезидентами в рублях или в валюте, поступления иностранной валюты и ценных бумаг в Россию.
3. Для валютного контроля надо предоставить в банк документы — обоснование операции. К необходимым документам относится удостоверение личности, контракты, инвойсы, акты, дополнительные соглашения, банковские выписки, таможенные декларации, счета-фактуры.
4. Любые валютные операции между резидентами запрещены, но есть исключения, прописанные в законе о валютном регулировании.
5. В 2022 году было введено много новых валютных ограничений — ограничения на вывоз и снятие наличной валюты, ограничения на переводы.
6. Сейчас неясно, за какие валютные операции, проведенные в 2022 году, и как именно будет штрафовать налоговая. Фактически нарушители получат извещения только после 1 июля 2023 года.
7. За нарушение валютного законодательства существует административная или уголовная ответственность.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.

Обложка — miniseries / iStock
Юлия Семенюк
Сталкивались с ограничениями валютного контроля в этом году? Расскажите:

Не знаю, как там обстоят дела у юридических лиц, но для физических почти всё, описанное тут — читая лотерея и хотелки банка. Большая часть банков (из тех, кто еще делает валютные переводы) не спрашивает никаких документов из налоговой, об открытии счета и тому подобного. Райффазен страдал «приложите скан документов получателя», но быстро от этого отказался. Да, у банков есть полномочия по закону о валютном контроле запрашивать почти любой документ, который они захотят / посчитают нужным, но отправка денег на свой счет за рубеж — практически беспроблемная (с точки зрения валтного контроля, основные проблемы сейчас другие) операция. Ну и разумеется общее правило: чем меньше вы сообщаете о себе в государственные органы — тем меньше проблем у вас будет в будущем.

Немного дополню Ваше «со счетов, открытых до 9 марта 2022 года, можно снять не более 10 000 $⁣ (603 982 Р) или эквивалент в евро»: важно, чтобы эти деньги были на счете до 9 марта. Ну или банки, не дающие их снять, жестко неправы)) Счет то и пустой мог быть

Как бы мы сейчас жили без крипты — ума не приложу

Какие документы может запросить банк в России об операции перевода собственных средств с зарубежного счёта компании на счёт в российском банке? Распространяется ли лимит в 600 000 руб. не только на контракты, но и на переводы собственных средств юр. лица?

Как перевести валюту по России из банка в банк?

Почему юрлица должны оплачивать банку ведение валютного контроля, это нужно государству, пускай оно и оплачивает.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста при выводе средств с биржи на сумму более 10 млн руб. для валютного контроля требуется ли заводить корреспондентский счет с доступным потенциальным лимитом? Или мы стали жертвами мошенников?

Отредактировано

Брокер оказался мошенником, по мимо обращения в Полицию,пробую самостоятельно искать свои деньги с помощью юристов. 07.12.2023г. подготовил Обращение в кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам (CySEC) по адресу: 19 Diagorou Str. CY-1097 Nicosia. Комиссия как нейтральная сторона, являясь надзорным органом по возврату моих денежных средств в размере 33 896.0 USD/
3 762 456.0 РУБ, от онлайн-брокерской компании, с последующим переводом на мой счёт в банке. Была разработана технология поэтапного перевода средств по оплате конвертации средств в размере 112 873.68 РУБ под руководством ответственного сотрудника регулятора. ОФИЦИАЛЬНЫМ
ОБРАЩЕНИЕМ — данным письмом (CySEC) гарантировала завершение процедуры возврата и зачисление средств, согласно графику операций. В данный момент процесс приостановлен.
По заявлению сотрудника регулятора — к сожалению вопрос только в Валютном контроле.

Здравствуйте может ли валютный контроль заблокировать перевод денежных средств физическому лицу из чешского банка,юрист мне сказал что средства там в евро и нужно подтвердить ликвидность путем внесения одиной тысячи евро чтобы подтвердить мою платежоспособность.Сумма в банке 8032евро она поступила от брокерской компании из США.И юрист зкозал что этой внесеной мной суммой что я якобы подтверждаю что не занимаюсь отмыванием денег.Так ли это,и нужно ли вносить сумму

Здравствуйте подскажите пожалуйста. Я должна платить валютному контролю