Срок хранения документов по банкротству
Подборка наиболее важных документов по запросу Срок хранения документов по банкротству (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
- Банкротство:
- Анализ финансового состояния должника
- Аффилированный кредитор
- Банкротство гражданина
- Банкротство ГУП
- Банкротство залогодателя
- Показать все
- Банкротство:
- Анализ финансового состояния должника
- Аффилированный кредитор
- Банкротство гражданина
- Банкротство ГУП
- Банкротство залогодателя
- Показать все
Судебная практика
Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.12.2022 N 15АП-19394/2022 по делу N А53-15501/2017
Требование: Об отмене определения о завершении процедуры реализации имущества гражданина в части неприменения правил об освобождении его от исполнения обязательств.
Решение: Определение отменено частично. Согласно нормам статьи 29 Федерального закона «О бухгалтерском учете» первичные документы, регистры бухгалтерского учета, подлежат хранению не менее пяти лет. Из смысла данной нормы следует, что у должника отсутствует обязанность по хранению подлинников подобного рода документов за пределами указанного пятилетнего срока. С учетом давности спорного периода срок хранения первичной документации истек. Не представление по этой причине в суд документов, подтверждающих отчуждение моторной лодки, не свидетельствует о недобросовестности должника. Сделка по отчуждению маломерного судна «Амур» совершена за пределами периода подозрительности, предусмотренного пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве. Доказательств того, что должник задолго до возбуждения дела о банкротстве, совершая сделку по отчуждению имущества маломерного судна «Амур», преследовал противоправные интересы, в материалы дела не представлено.
Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.03.2021 N 11АП-774/2021 по делу N А55-35135/2019
Требование: Об отмене определения о признании сделки должника недействительной, применении последствий ее недействительности.
Решение: Определение оставлено без изменения. В своей апелляционной жалобе заявитель указывает на то, что оспариваемая сделка совершена за пределами трехлетнего срока установленного ст. 61.2 Закона о банкротстве, в связи чем не могла быть оспорена в деле о банкротстве. Также заявителем апелляционной жалобы было указано на то, на момент обращения конкурсного управляющего с заявлением срок хранения бухгалтерской документации истек и у ответчика были объективные причины невозможности их предоставления в суд. По мнению заявителя наличие задолженности у должника перед ООО «АвтоСтальСистема», подтвержденная решением Арбитражного суда Челябинской области от 01.07.2015 по делу N А76-13576/2015, не свидетельствует о том, что должник обладал признаками неплатежеспособности, а конкурсным управляющим приведены доводы и принятые судом первой инстанции, не соответствующие фактическим обстоятельствам дела.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Обязанность арбитражного управляющего по хранению документов должника: проблемы теории и практики
(Глевич М.А., Сятчихин С.В.)
(«Право. Журнал Высшей школы экономики», 2022, N 4) Действующее законодательство не устанавливает сроков хранения документов должника арбитражным управляющим. Как отмечает сложившаяся судебная практика, ликвидация организаций, включая и их банкротство, не предполагает абсолютной возможности уничтожения документов должника, в том числе при истечении их сроков хранения .
Статья: «Расследование» дел искового производства
(Рогалева М.А.)
(«Арбитражный и гражданский процесс», 2022, N 11) Например, Федеральный закон от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации» (далее — Закон об архивном деле) предусматривает, что государственные органы, органы местного самоуправления, организации и индивидуальные предприниматели обязаны обеспечивать сохранность документов по личному составу (отражающих трудовые отношения работника с работодателем) в течение установленных сроков хранения (ч. 1 ст. 17). При ликвидации указанных лиц, в том числе в результате банкротства, документы по личному составу в упорядоченном состоянии поступают на хранение в соответствующий государственный или муниципальный архив (ч. 8, 10 ст. 23 Закона об архивном деле).
Нормативные акты
Постановление Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 N 100
(ред. от 11.07.2014)
«Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)» 22.17. В случае если направленные стороне документы были возвращены отделением почтовой связи с отсутствием корреспондента по указанному адресу, по причине истечения сроков хранения, пр., конверт вместе с вышеуказанными документами подшивается в материалы судебного дела. В случае обращения заявителя за документами документы изымаются из материалов дела и выдаются заявителю под расписку.
Правовые ресурсы
- «Горячие» документы
- Кодексы и наиболее востребованные законы
- Обзоры законодательства
- Федеральное законодательство
- Региональное законодательство
- Проекты правовых актов и законодательная деятельность
- Другие обзоры
- Календари
- Формы документов
- Полезные советы
Банкротство физических лиц: самые полезные нюансы для должника
С 2015 года, когда у граждан появилась возможность признать себя банкротами, через эту процедуру, по данным Статистического бюллетеня ЕФРСБ, уже прошло более 282 тыс. человек. Это не так много, но важно знать другое: в 95% должники инициируют дело о несостоятельности сами.
Банкротство может оказаться очень выигрышным для неплательщика.
Плюсы банкротства
Для многих людей в трудной финансовой ситуации несостоятельность становится настоящим «спасательным кругом»:
- можно списать абсолютно все долги перед кредиторами, в том числе займы по распискам;
- будут погашены задолженности по налогам, сборам и штрафам;
- заемщиков суд освободит от кредитной нагрузки и ответственности за все просрочки по кредиту;
- если должник уже проиграл кредиторам какое-то дело в суде, то все исполнительные производства будут отменены, а аресты в отношении имущества сняты.
Правда, некоторые долги не подлежат списанию – прежде всего это относится к алиментам и обязательствам по возмещению вреда жизни и здоровью. А если должник является ИП, то он и после признания банкротом будет должен погасить перед своими работниками долги по зарплате и выходным пособиям. Не списываются также субсидиарная ответственность контролирующих лиц, убытки юридическому лицу, причиненные умышленно или по грубой неосторожности, и т. д. (п. 5-6 ст. 213.28 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; далее – закон о банкротстве).
Минусы банкротства
Конечно, у банкротства есть и отрицательные стороны. Самая главная – это необходимость отвечать по долгам своим имуществом (в том числе накоплениями на счетах). Имущество должника, за некоторыми исключениями, войдет в конкурсную массу и будет реализовано с торгов, а вырученные средства поступят кредиторам.
Кроме того, в течение трех лет после признания банкротом нельзя занимать руководящую должность в любой организации. Для банков и НПФ этот срок дольше – 10 и 5 лет соответственно. Наконец, в течение 5 лет после признания гражданина банкротом он обязан предупреждать об этом банк, если захочет взять кредит. В такой же срок запрещено снова инициировать дело о своем банкротстве (ст. 213.30 закона о банкротстве).
На этом все, других последствий для гражданина-банкрота нет.
Как проходит банкротство
Хотите избавиться от долгов?
специалистов компании «Банкирро»
позволит сопоставить риски и
сделать первые шаги к банкротству.
Подать заявление о признании должника банкротом может как сам гражданин, так и его кредиторы, а также налоговая инспекция. Более того, должник обязан это сделать, если общая сумма его долгов превышает 500 тыс. руб. Если же общий размер задолженности меньше, но гражданин знает, что средств для погашения долга у него явно недостаточно, он все равно вправе обратиться в суд для признания себя несостоятельным (ст. 213.4 закона о банкротстве).
Еще один вариант, который появился с 1 сентября 2020 года, – это признать себя банкротом во внесудебном порядке, для чего нужно подать заявление в МФЦ. Внесудебное банкротство возможно при наличии двух условий: во-первых, сумма задолженности составляет не менее 50 тыс. и не более 500 тыс. руб., а во-вторых, кредиторы должника уже выиграли как минимум один спор в суде, передали исполнительный лист приставам – а те прекратили производство, поскольку у должника нет имущества для погашения долга (ст. 223.2 закона о банкротстве).
После того как суд принял документы и возбудил дело, может быть несколько вариантов: введение реструктуризации долгов либо признание заявления о признании должника банкротом необоснованным (ч. 1 ст. 213.6 закона о банкротстве). Реструктуризация вводится, когда у человека есть стабильный доход, который позволит постепенно рассчитаться с кредиторами по новому плану и содержать при этом себя и семью. Есть и другие условия: за пять последних лет человека не признавали банкротом и у него нет непогашенной судимости за экономические преступления (п. 1 ст. 213.13 закона о банкротстве).
После того, как реструктуризация началась, все свои расходы должник должен будет сначала согласовывать с финансовым управляющим. Свободно тратить разрешено не более 50 тыс. руб. в месяц, чтобы покрыть расходы на жизнь (абз. 3 п. 5.1 ст. 213.11 закона о банкротстве).
Если реструктуризация по каким-то причинам невозможна или гражданин регулярно нарушает ее условия, наступает следующая стадия банкротства: реализация имущества и расчеты с кредиторами (абз. 4 п. 1 ст. 213.24 закона о банкротстве).
Существует еще одна возможность: заключение мирового соглашения, которое должно быть одобрено на собрании кредиторов и утверждено судом (ч. 12 ст. 213.8, ст. 213.31 закона о банкротстве).
Что происходит с имуществом должника
Долги погашаются за счет всего имущества должника: квартиры, дома, машины, дачи, земельных участков, денег на счетах и т. д.
Но нельзя сказать, что после банкротства у человека не остается никакого имущества. Так, за ним сохраняется его единственное жилье. Правда, если квартира или дом находятся в ипотеке у банка, в конкурсную массу они все же войдут (п. 3 ст. 213.25 закона о банкротстве) – поэтому таким должникам следует оценить все «за» и «против» перед тем, как признавать себя банкротом.
Редко обращают взыскание на мебель, технику, одежду, предметы интерьера и прочие личные вещи (если только это не предметы роскоши или дорогие украшения).
Что касается автомобиля, то по общему правилу с ним придется расстаться. Исключение возможно, если должник сумеет убедить суд, что машина нужна ему для работы (например, если он трудится экспедитором, водителем или курьером). Останется автомобиль и у инвалидов – неважно, используют они его в профессиональной деятельности или нет.
Что происходит, если у должника мало имущества для погашения всех долгов или его нет совсем? Тогда его задолженность перед кредиторами считается погашенной (п. 6 ст. 213.27 закона о банкротстве). Но на это не стоит надеяться тем, кто ведет себя недобросовестно: например, представляет ложные сведения при оформлении кредита либо скрывает или уничтожает свое имущество, чтобы оно не досталось кредиторам (п. 4 ст. 213.28 закона о банкротстве).
Если же гражданин перед банкротством, например, подарил свою квартиру родственнику, такая сделка будет оспорена, а недвижимость – возвращена в конкурсную массу (ст. 213.32 закона о банкротстве).
Финансовый управляющий и представители должника
Финансовый управляющий участвует в каждом деле о банкротстве гражданина. Он координирует банкротные процедуры и следит за соблюдением закона всеми их участниками: выявляет имущество должника, оценивает его и обеспечивает сохранность, организует собрание кредиторов и отчитывается перед ними о ходе банкротства, контролирует выполнение плана реструктуризации долгов, реализует имущество банкрота и т. д. (ст. 213.9 закона о банкротстве).
В заявлении о признании должника банкротом указывается только саморегулируемая организация, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий. Выбрать конкретную кандидатуру конкурсный кредитор, уполномоченный орган и должник не могут (п. 4 ст. 213.4, п. 3 ст. 213.5 закона о банкротстве). Но ВС РФ подчеркнул, что должник вправе ходатайствовать о конкретной кандидатуре финансового управляющего (п. 16 Постановления Пленума ВС РФ от 13 октября 2015 г. № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан»), причем специалисты рекомендуют так и поступать.
А вот участие профессионального юриста на стороне должника не обязательно, но им тоже не рекомендуется пренебрегать – чтобы все документы были составлены правильно, сроки не нарушены, а интересы должника соблюдены. Именно юрист проследит, чтобы банки предоставили достоверную информацию о должнике, а кредиторы воздержались от неправомерных действий.
По мнению руководителя и основателя юридической компании «Банкирро» Дмитрия Томилина, грамотный юрист в процедуре банкротства гарантирует, что:
- должника перестанут тревожить банки и коллекторы;
- клиенту не придется общаться и с другими кредиторами – это возьмет на себя представитель;
- долги при наличии возможности будут реструктуризованы;
- если такой возможности нет, то все кредиты, займы по распискам, микрозаймы, долги по ЖКХ, налогам и т. д. будут списаны полностью;
- банк вернет комиссию и страховку по кредиту;
- если дело дойдет до реализации имущества, она будет проведена с максимальной выгодой для должника;
- в суде все интересы должника будут защищены и т.д.
Для людей, испытывающих серьезные трудности с финансами, банкротство действительно может стать спасением и обеспечить освобождение от долгов. Самый эффективный путь – доверить ведение этой процедуры профессионалу. Если юрист окажется грамотным, можно будет, например, оспорить некоторые требования кредиторов или увеличить ежемесячную сумму на повседневные расходы.
Справка о компании
Юридическая компания «Банкирро» – помогает оформить банкротство согласно закону № 127-ФЗ «О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)». Компания работает по всей России. Офисы расположены в городах: Москва, Санкт-Петербург, Воронеж, Саратов, Саранск, Пермь.
Сроки хранения дел о банкротстве
Подборка наиболее важных документов по запросу Сроки хранения дел о банкротстве (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
- Банкротство:
- Анализ финансового состояния должника
- Аффилированный кредитор
- Банкротство гражданина
- Банкротство ГУП
- Банкротство залогодателя
- Показать все
- Банкротство:
- Анализ финансового состояния должника
- Аффилированный кредитор
- Банкротство гражданина
- Банкротство ГУП
- Банкротство залогодателя
- Показать все
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Бюджетные организации: Субсидии унитарным предприятиям
(КонсультантПлюс, 2023) МУП, находящееся в процедуре банкротства, обязывают представить отчет о расходовании субсидии на увеличение уставного фонда, срок хранения которого не истек, даже если требование заявлено в порядке искового производства, а не в рамках дела о банкротствеПостановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2023 N 20АП-63/2023 по делу N А62-3029/2020
Требование: О взыскании задолженности по плате за поставку упаковочного материала, процентов за пользование чужими денежными средствами.
Решение: В удовлетворении требования отказано. Воршулова О.Н. указала, что ответчиком в лице предыдущего директора данные обстоятельства при рассмотрении дела в порядке упрощенного производства не заявлялись, так как на момент рассмотрения дела руководителем и участником было иное лицо (в отношении директора сведения в ЕГРЮЛ — т.д. 1, л.д. 15, в отношении участника данные сведения содержатся в ЕГРЮЛ по настоящее время), не связанное ни с Воршуловой О.Н., ни с ее мужем (бывшим директором). Корреспонденция от ответчика при рассмотрении дела по существу возвратилась за истечением срока хранения, процедура банкротства была введена по упрощенной процедуре отсутствующего должника.Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Обзор практики по делам о банкротстве за ноябрь 2019 года
(Филиал партнерства с ограниченной ответственностью Брайан Кейв Лейтон Пейзнер (Раша) ЛЛП в г. Москве, Практика по разрешению споров)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2019) Документация должника, потенциально относящаяся к доказательственной базе по делу о банкротстве не может быть уничтожена конкурсным управляющим, даже несмотря на истекший срок ее хранения и отсутствие возражений конкурсных кредиторов до завершения конкурсного производства. Это обуславливается повышенной конфликтностью заинтересованных лиц относительно спорных экономических отношений.Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2023) При этом в случае признания кредитной организации несостоятельной (банкротом) конкурсный управляющий обязан передать документы, образовавшиеся в процессе деятельности кредитной организации, на хранение в порядке, установленном федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, в соответствии с перечнем документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, который утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти в сфере архивного дела и делопроизводства совместно с Банком России, с указанием сроков хранения указанных документов (пп. 8 п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).Нормативные акты
Постановление Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 N 100
(ред. от 11.07.2014)
«Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)» Подлинник определения вместе с актом об отсутствии документов (если таковой имеется) подшивается в дело по номенклатуре судебного состава, информация вводится в САС. Данное положение не относится к возвращению исковых заявлений (заявлений), поданных в рамках возбужденного дела о банкротстве. Подлинник определения вместе с описью документов, актом об отсутствии документов (если таковой имеется) подшивается в отдельное дело, сформированное в рамках дела о банкротстве в соответствии с пунктом 21.8 Инструкции.Правовые ресурсы
- «Горячие» документы
- Кодексы и наиболее востребованные законы
- Обзоры законодательства
- Федеральное законодательство
- Региональное законодательство
- Проекты правовых актов и законодательная деятельность
- Другие обзоры
- Календари
- Формы документов
- Полезные советы
Банкротство физических лиц. Последствия для должника и его родственников
Суть банкротства физических лиц – через суд цивилизованно решить проблемы с непосильной задолженностью. Но многих пугают и останавливают негативные последствия процедуры банкротства как для себя, так и для близких родственников. Банки часто говорят по телефону должникам:
«Не вздумайте объявить себя банкротом! Это клеймо на всю жизнь для Вас и Ваших родственников. Вы и Ваши родственники не смогут устроиться на нормальную работу. Новых кредитов ни им, ни Вам не видать!»
Давайте разберемся, какие последствия и временные ограничения ожидают должника (банкрота) и его родственников на самом деле при банкротстве физического лица. Все не так уж и страшно! Бесплатная консультация
Банкротство физических лиц: последствия для родственников
Информация о банкротстве физических лиц открытая. Сведения о признании должника банкротом публикуются в официальном издании – газете «Коммерсантъ» и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Подписчиками и читателями газеты «Коммерсантъ» являются банки и другие профессиональные кредиторы. Сложно представить ситуацию, что «за чашкой кофе» кто-то из Ваших друзей или родственников перелистывает объявления о несостоятельности в газете «Коммерсантъ», коих там дикое множество. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве – это Интернет-сайт, где хранится информация обо всех процедурах банкротства как физических, так и юридических лиц. Там можно получить подробную информацию о любом банкроте и ходе его дела. Пользуются и знают о сайте лишь заинтересованные в этом лица – банки, кредиторы, арбитражные управляющие. Поэтому друзья и родственники, если и узнают о Вашем банкротстве, то скорее всего, лично от Вас. Зазорного в этом нет ничего!
Узнают ли о банкротстве мои друзья, родственники и работодатель?
Ваши друзья, родственники и работодатель точно узнают, что у вас есть проблемы с выплатой кредитов, если вы перестанете их выплачивать, и ваше дело банки и микрофинансовые организации передадут в коллекторские агентства. Тогда коллекторы постараются через давление на ваших родственников, друзей, коллег, соседей воздействовать на Вас, чтобы Вы начали погашать задолженность перед кредиторами. Чтобы не допустить такой ситуации, Вам нельзя затягивать решение вопросов с Вашими долгами, чтобы не доставлять неприятностей Вашему окружению. Обращайтесь к нашим специалистам прямо сейчас, чтобы оградить от неприятных последствий Ваших родственников, друзей, коллег и соседей. Наши специалисты совершенно бесплатно проанализируют Вашу ситуацию, и помогут быстро решить данный вопрос, в том числе помогут законно оградить от давления коллекторов всех ваших родственников, друзей, коллег и соседей на любой стадии Вашей задолженности.
Для многих минусом банкротства физических лиц является то, что работодатель узнает о Вашем статусе. Об этом ему сообщит финансовый управляющий. Дело в том, что с момента признания Вас банкротом и в течение всего срока процедуры реализации имущества в деле о банкротстве физлица (около 6 месяцев), заработную плату работодатель должен перечислять на специальный счет, открытый финансовым управляющим для формирования конкурсной массы. Об этом ему и сообщит финансовый управляющий. Несомненно, плюсом это не назовешь, но и не такой уж это и серьезный минус банкротства физических лиц. Ведь работодатель наверняка о Ваших проблемах с финансами наслышан от коллекторов или сотрудников банка. И банкротство он воспримет вполне адекватно: «Наконец-то нам перестанут звонить коллекторы!».
Ограничения на срок процедуры банкротства физического лица
- Суд вправе запретить выезд за пределы РФ. По факту, запреты выносятся судом не часто;
- Запрещается распоряжаться пластиковыми картами, счетами;
- Продавать, приобретать имущество.
Запрет на выезд за границу может быть вынесен лишь на время процедуры реализации имущества. По завершению банкротства этот запрет снимается!
Подробнее обо всех ограничениях читайте в статье «Правила поведения во время личного банкротства».
Последствия банкротства физических лиц для должника
Последствия банкротства для должника — физического лица можно разделить на три группы: