Почему продавать автомобиль перекупщикам опасно
Продавая автомобиль, велик соблазн обратиться к перекупщикам, которые обещают провернуть сделку максимально быстро и выгодно для продавца. Однако в такую схему заложено множество рисков, о которых нередко даже не подозревают.
Цель — сбить цену
Обращаясь к перекупщикам, можно рассчитывать на быструю, но далеко не всегда выгодную сделку. Нужно понимать, что перекупщик, а фактически — посредник при продаже, стремится заработать деньги как на вас, так и на человеке, которому он затем предложит ваш автомобиль. Соответственно, велика вероятность, что такого рода частные дельцы будут делать все, чтобы вы снизили цену.
Конечно же, для этого найдется целый ряд «веских» причин. Вам расскажут, что ваш автомобиль находится в неудовлетворительном состоянии, не пользуется спросом, с большим пробегом, слишком старый и тому подобное.
Весьма вероятно также, что при визуальном осмотре эти ребята обнаружат в вашем авто явные и скрытые «дефекты». В результате настойчивых убеждений со стороны «перекупов», равно как обещаний заплатить быстро и наличными, многие покупатели, увы, заключают совершенно невыгодные для себя сделки.
Почему «перекупы» не регистрируют автомобиль в ГИБДД
Еще одна крайне неприятная перспектива при продаже автомобиля «перекупам» — почти гарантированные задержки с регистрацией машины в ГИБДД. Дело в том, что перекупщикам крайне не выгодно оформлять автомобиль на себя перед его последующей продажей новому владельцу.
Ведь, как известно, по закону с продажи машины стоимостью свыше 250 тысяч рублей, которая была во владении менее трех лет, необходимо уплатить налог в размере 13%. Поэтому перекупщикам нет резона вписывать себя в ПТС и платить налог.
Соответственно, они стараются перепродать автомобиль от имени прежнего владельца. В результате продавец фактически передает свою машину человеку, которого в глаза не видел, а «перекуп» остается в тени сделки.
Задержки с регистрацией машины
На поток поставлена следующая схема. «Перекуп» предлагает продавцу либо отсрочить подписание договора купли-продажи, или, как вариант, подписать документ с непроставленной датой.
Свои намерения он, как правило, оправдывает нежеланием платить лишние деньги за постановку на учет, страховку и прочее. В результате он вручает продавцу деньги, получает от него документы на машину и начинает поиск нового клиента. Однако последнее мероприятие может серьезно затянуться. Точнее это произойдет почти наверняка, поскольку главная цель перекупов — перепродать автомобиль с максимальной выгодой.
А так как продавец при такой схеме формально остается собственником автомобиля, ему придется платить за переданное «перекупу» авто транспортный налог, а если на машине будет затем кто-то ездить и нарушать правила, то на продавца ляжет бремя оплаты штрафов. Самое интересное, что обжаловать эти санкции продавец не сможет, ведь в подписанном им договоре купли-продажи не проставлена дата, а значит документ юридически ничтожен.
Проблемы с налогами
Если перекупу удалось вручить продавцу деньги и договориться об отсрочке подписания договора, то у бывшего владельца может возникнуть еще одна не вполне очевидная, но явно неприятная проблема. Он не сможет корректно составить и передать в регулирующий орган налоговую декларацию.
Ведь пока нет четкого договора, нет и суммы, за которую автомобиль будет в итоге продан новому владельцу.
Таким образом, идя на поводу у перекупщиков, неосведомленные продавцы создают себе проблемы с налоговой службой. В лучшем случае горе-продавцу придется заплатить штраф за непредставление декларации в установленный законом срок.
Проблемы с законом
Впрочем, штрафы, на которые сам себя обрекает продавец-«торопыга», еще не самое страшное. Случается, что автомобиль, сделка по продаже которого не оформлена должным юридическим образом, приобретается для совершения преступлений.
Как вариант, на нем могут сбить человека. Вот тут начинаются совершенно «не детские» проблемы с полицией с перспективой быть признанным соучастником того или иного преступления.
Какие проблемы готовят перекупы новому владельцу
В свою очередь человек, приобретающий машину у «перекупа», тоже создает себе целый ряд проблем.
Мало того, что покупатель гарантированно переплатит за автомобиль. Шансы, что он сможет узнать реальные подробности прошлой «жизни» машины ничтожны.
К тому же, если технические проблемы с автомобилем имелись, «перекуп» постарается их замаскировать, проведя косметический ремонт и чистку. Мы уже не говорим о том, что недобросовестные продавцы нередко скручивают у машины пробег, с тем, чтобы продать ее максимально выгодно.
Обращение к перекупщикам в большинстве случаев сулит продавцу проблемы.
Однако если такая схема по разным причинам единственно возможна, обязательно заключайте грамотный договор купли и продажи автомобиля, проставляйте даты, ставьте подписи и не отступайте от этого правила.
Стоит ли продавать авто перекупам и как это сделать
Все статьи Продажа б/у авто: Оформление сделки Советы по продаже Как продать проблемное авто Что делать после продажи Какую цену установить Общение с покупателем Поиск покупателя Подготовка авто к продаже Продажа б/у авто: с чего начать
Если вы собрались продавать транспортное средство, то, наверняка, знаете, что есть масса способов отдать авто в хорошие руки по вашей цене – разместить объявление в интернете, например, или воспользоваться системой «трейд-ин». Имеются и другие, менее очевидные варианты – продать родственникам в рассрочку, выставить на площадку, или продать машину перекупам. Перекупщики автомобилей – бизнесмены, которые наживаются на разнице в ценниках при покупке и последующей продаже авто, поэтому при взаимодействии с ними нужно быть крайне аккуратным.
.jpg)
Чем опасна продажа автомобиля перекупщикам
Передача машины недобросовестным покупателям может привести к неприятным последствиям вроде штрафов ГИБДД или серьёзных нарушений, которые останутся на вас, так как нередко перекупщики не снимают авто с учёта, и он остаётся «вашим». Как сделать всё правильно и не потерять при такой продаже, дают советы эксперты.
Антон Носов, эксперт по подбору автомобилей с пробегом:
«Если речь о конкретных перекупах (физ. лица), то, конечно, продавать им автомобиль нужно очень осторожно. Машина может месяцами блуждать от одних деятелей к другим, и за это время могут приходить штрафы и налог, безопасней сдать официальному дилеру, цену он даст приблизительно ту же, что и перекуп, но продавать будет от себя по документам.
Если же все-таки так получилось, что вас обманул покупатель и теперь перепродаёт авто, идите и аннулируйте учет. Первый же сотрудник ГИБДД их остановит, и авто заберут на стоянку.
Лучше автомобиль не продавать перекупам, неизвестно, что может случиться, попадут в ДТП, собьют человека – полиция прибежит первым делом к вам. Если всё же решились на такую продажу, то обязательно проводите полное переоформление в ГИБДД».
Александр Макаров, руководитель компании «Автоэксперт66»:
«Продажа авто перекупам – это нормально. Какая разница, кто вам даст за него деньги? Но нужно соблюдать определенные правила. Во-первых, ни в коем случае вы не должны давать перекупу пустые бланки договора купли-продажи с вашей подписью. Во-вторых, вы согласны продать авто только в том случае, если перекуп впишется в свободное поле в ПТС и в последствие будет продавать уже автомобиль от своего имени.
Так делать можно, он может не ставить автомобиль на учёт на себя, но вписаться в ПТС в качестве нового собственника обязан. Право собственности на машину у нас возникает с момента подписания договора купли-продажи.
Плюс через 10 дней у вас есть право прийти в ГИБДД с договором между вами и перекупом и приостановить регистрацию. Тем самым машина больше не будет числиться за вами, и вам больше не будут приходить штрафы ГИБДД с этого автомобиля. Раньше эта процедура называлась снятием с учёта».
Вячеслав Шмалёв, автожурналист:
«Продавать автомобиль профессиональным перекупщикам не будет рискованно, если соблюдать все основные правила такой продажи машины. Бизнес этот существует давно, и за долгое время, разумеется, сформировалось понимание, как правильно продать машину перекупам.
В первую очередь нужно понимать, что перекупщику выгодно перепродать машину от вашего же имени, фактически не появляясь в цепочке владельцев. Для этого он либо пойдёт на подделку вашей подписи при последующей продажи, продавая машину якобы от вашего имени, либо, если он ещё наглее, попросит у вас пустые бланки ДКП с вашей подписью.
Это чревато тем, что перекупщик будет пользоваться автомобилем, поставленным на учёт на вас. Отсюда все вытекающие – штрафы с камер, любые нарушения, и даже преступления, если машина кого-нибудь собьёт. Всё это будет ваше и будет на вас. Единственная возможность избежать подобных неприятностей – переоформление в ГИБДД на нового владельца. Если перекупщик не хочет оформлять машину на себя, лучше просто не продавайте ему и поищите покупателя добросовестнее, который сделает всё правильно.
Торговаться с перекупщиком сложно, торги – это его стихия, буквально основа всей профессии. Будьте готовы к тому, что перекупщик будет сбивать цену, и всё, что вам в таком случае останется, найти минимальный порог скидки, при которой он, пускай и со скрипом, но будет готов приобрести ваш автомобиль. Если вы ради оперативной продажи машины готовы пожертвовать 10-15 процентами стоимости от среднерыночной, то вам подходит этот вариант. Машина будет продана буквально за пару дней, а то и быстрее, но вам необходимо проследить, что покупатель поставил её на учёт на себя, и быть готовым к финансовым уступкам».
Михаил Султанов, специалист по продаже автомобилей с пробегом:
«Как правильно и без проблем продать авто перекупам – вопрос хороший и для многих актуальный. Часто люди не готовы неделями, а то и месяцами ждать спроса на свой автомобиль, стремятся продать его быстрее, и единственный способ в таком случае – демпинг, скидывание стоимости.
Здесь уже всё зависит только от вас, согласны скинуть ещё немного для быстроты продажи – скидывайте, не согласны — стойте на своём. Если перекупщики к вам приехали, это значит, что они уже готовы покупать машину даже по цене в объявлении. Могут наседать с тем, что ваша машина неисправна или вот-вот сломается, называть надуманные причины, по которым вам надо скинуть цену – не ведитесь и не слушайте, лучше найти другого покупателя, чем выслушивать всю эту ерунду, это мой вам совет.
Напомню, что мы рассматриваем сценарий, при котором вы изначально выставили авто дешевле среднерыночного ценника.
Таким образом, при продаже автомобиля перекупщику обязательно нужно:
- Предоставить только заполненные бланки ДКП, ни в коем случае не давать пустые бумаги за вашей подписью.
- Проследить за переоформлением автомобиля.
- Убедиться, что покупатель вписал своё имя в паспорт транспортного средства.
- Торгуйтесь до последнего, стойте на своём и не скидывайте слишком сильно, проще будет найти другого покупателя, чем потом жалеть о чрезмерной скидке в 30-40 процентов от рыночной стоимости.
- Не слушайте перекупщиков, убеждающих вас, что вам нужно скинуть цену за надуманные дефекты.
- Не предоставляйте пустых бланков договора-купли продажи с вашей подписью.
- Убедитесь, что автомобиль переоформлен и не стоит на учёте на вас.
Если все эти пункты выполнены, вы избежите возможных проблем, которые могут последовать за продажей машины перекупу.
Стоит ли торговаться, продавая машину перекупщикам
Перекупщики всегда сбивают цену как можно ниже, так как в этом вся логика их бизнеса. Советы, как продать машину дорого перекупам, дают автомобильные эксперты.
Антон Носов, эксперт по подбору автомобилей с пробегом:
«Что касается попыток торговаться с перекупщиками, то это обычно гиблое дело. У них есть потребность заработать денег, они всегда предлагают цену на 10% ниже от рыночной, даже если авто в идеальном состоянии.
Если на авто реально заработать меньше 30 тысяч рублей, они не будут тратить на это время. Поэтому вы сразу примерно представляете себе, в каких рамках с ними можно вести переговоры. То есть: полное переоформление в ГИБДД, и добиваться как можно меньшего снижения цены, в пределах 10%. Тогда можно продавать автомобиль.
Сложно сказать, что это прям-таки «продажа дорого», но, во всяком случае, это будет выгоднее, чем отдавать машину «левой конторе» за полцены, однако вы получите меньше, чем при продаже обычному покупателю, который не ищет выгоды, а смотрит автомобиль для себя».
Александр Макаров, руководитель компании «Автоэксперт66»:
«Торговаться с перекупщиками бесполезно, можно сказать, что никак. Устраивает вас цена – продаёте, нет – не продаёте. Иногда можно всякой чуши выслушать про ваш авто, начнут сказки рассказывать, что у вас вот-вот коробка сломается или двигатель.
На это не нужно вестись, особенно если вы уверены в авто. Да и перекупы не будут вам звонить, если вы продаёте машину по среднерыночной цене».
Эксперты единогласно считают, что прибегать к такому способу продажи авто стоит в том случае, если вы хотите как можно оперативнее получить деньги без серьёзных потерь в стоимости. Продавать ли машину перекупам, должен решать сам автовладелец, но помня обо всех тех «подводных камнях», которые есть в вопросе такой продажи транспортного средства.
Если вы решили реализовать авто побыстрее и к вам приехали перекупщики, помните:
Соблюдая правила, вы сумеете избавить себя от всех возможных рисков и проблем, связанных с передачей автомобиля перепродавцам машин.
Если же передумаете связываться с перекупами и решите продать машину частному лицу, предъявите на встрече отчет сервиса проверки владельца авто. Отчет показывает отсутствие проблем с законом, долгов, исполнительных производств, действительность паспорта и проч. у собственника ТС. Если в отчете отобразятся какие-то проблемы, устраните их, чтобы сделка состоялась. Посмотреть пример отчета
Почему не стоит продавать автомобиль перекупщикам
Перекупщики – одна из древнейших профессий автомобильного рынка. Многие недоумевают, кто же сегодня связывается с ними при продаже машины, почти все осуждают их работу, но при этом поток клиентов у них не иссякает. Давайте разберемся, чем рискуют те, кто идет на уговоры перекупов и продает им свой автомобиль. Сразу оговоримся, что сегодня речь пойдет только о частных перекупщиках, а не о компаниях и автосалонах по продаже автомобилей с пробегом: у последних своя специфика работы и свои уловки, о которых мы поговорим отдельно. А сейчас выясним, почему же продавать автомобиль обычному перекупщику – это плохая идея.
Торг и заниженная цена
Первое, с чем сталкивается любой продавец в разговоре с перекупщиком – это торг. Он может быть разным: одни перекупщики честно признаются, что хотят приобрести машину для перепродажи и просят скинуть тысяч 30, а другие начинают агрессивно убеждать продавца в том, что его машина битая и вот-вот сломается, а цена сильно завышена. В любом случае суть одна: перекупщику нет смысла покупать автомобиль по рыночной цене, его цель – получить максимальную выгоду, так что на честную цену рассчитывать не стоит. Вопрос лишь в том, сколько вы сами готовы уступить при продаже – обычно этот вопрос актуален тогда, когда машину нужно продать максимально быстро.
Зависшая регистрация
Перекупщики практически никогда не хотят регистрировать купленные для перепродажи автомобили на себя. Обычно схема максимально примитивная: перекуп предлагает составить продавцу договор купли-продажи, но не заполнять дату совершения сделки – иначе ему под угрозой штрафа придется в течение 10 дней перерегистрировать в ГИБДД данные о собственнике. Таким образом, договор фактически не имеет силы, и по закону продавец остается собственником до тех пор, пока перекупщик не найдет машине нового хозяина. Эта схема максимально удобна для перекупа, но максимально невыгодна продавцу.
Во-первых, ему продолжает начисляться транспортный налог: после 15 числа каждого месяца этот месяц засчитывается налоговой службой как полный месяц владения. То есть, если машина «зависнет» у перекупщика на 3-4 месяца, налог за все это время придется платить продавцу, который фактически давно расстался с машиной. И если мощность проданного автомобиля превышает хотя бы 150 лошадиных сил, то речь уже будет идти о тысячах рублей.
Во-вторых, «зависшая регистрация» машины на уже бывшем собственнике означает, что для ГИБДД он по-прежнему актуальный владелец, и все штрафы продолжают приходить именно ему. При этом даже шансы обжаловать штраф у продавца отсутствуют, ведь в его договоре купли-продажи нет даты, так что он не может доказать факт продажи автомобиля до даты получения штрафа. В нормальной же ситуации штраф можно легко обжаловать в десятидневный срок, приложив к заявлению об аннулировании постановления копию договора купли-продажи.
В-третьих, проблемы могут не ограничиться штрафами. Например, если кто-то на проданном автомобиле попадет в ДТП или собьет человека, продавцу придется потратить немало сил, нервов и времени, чтобы доказать, что он не имеет отношения к произошедшему. И главной проблемой здесь снова будет открытая дата в договоре. Если договор заполнен верно, то при невыполнении покупателем требования о перерегистрации автомобиля в десятидневный срок продавец вправе просто записать в ГИБДД заявление о прекращении регистрации и исключить дальнейшие возможные проблемы. А при отсутствии даты у него нет точки отсчета, и вписать произвольную дату не выйдет, поскольку у перекупщика на руках есть свой экземпляр договора, в котором этой даты нет.
Пустые ДКП с подписью
Еще один вариант, который используют перекупы, – это вообще не составлять полноценный договор купли-продажи, а просто попросить продавца подписать несколько пустых бланков ДКП, чтобы затем заполнить их на основании паспортных данных продавца с покупателем. В целом эта схема очень похожа на предыдущую с открытой датой, но потенциальных проблем тут еще больше. Самое безобидное в этой ситуации – потерянное время. Например, если бланки испортятся при хранении или из-за ошибки при заполнении, продавцу придется снова встречаться с перекупщиком для подписания договора. То же самое произойдет, если ошибка при заполнении обнаружится инспектором ГИБДД при попытке перерегистрации: продавцу нужно будет заново подписать ДКП. Но куда более неприятная особенность пустого бланка в том, что продавец не знает, за какую сумму в конечном итоге «он продал» машину. Ведь он получает от перекупщика заведомо меньше денег, чем тот получит от покупателя, а перекупщик в договоре может указать именно ту сумму, за которую он продал автомобиль. И вот здесь мы подходим к вопросу о налогах с продажи.
Налоги с прибыли перекупщика
Недавно мы подробно рассказывали о том, кому и как нужно платить налоги при продаже автомобиля. В контексте продажи машины перекупщику важно понимать несколько условий. Если вы владели продаваемым автомобилем более трех лет, то именно с точки зрения налогов переживать не за что: вам в любом случае не надо подавать декларацию и ничего платить. А вот если вы проездили на машине менее трех лет перед ее продажей, то вопрос суммы, указанной в ДКП, уже куда более важен. Так, если перекупщик продаст машину дороже, чем ее в свое время приобрел продавец, и укажет сумму продажи в ДКП, то налог с разницы между стоимостью покупки и продажи придется платить именно бывшему собственнику машины. Ведь сам перекуп в юридической цепочке никак не фигурирует: он забирает у продавца машину и договор купли-продажи (пустой или частично заполненный), а затем продает ее от лица бывшего владельца новому собственнику. То есть, для ГИБДД и налоговой службы посредника не существует – де-юре продает машину сам владелец. И если ему «удается» продать ее дороже, чем она была куплена, то он обязан заплатить налог с дохода.
Отметим, что такие ситуации на практике встречаются нечасто: обычно перекупщик просто занижает стоимость автомобиля в договоре купли-продажи, вписывая туда условные 10 тысяч рублей или сумму, оговоренную с продавцом. Но если продавец повелся на уговоры и подписал пустой бланк ДКП, а покупатель, найденный перекупом, настаивает на указании реальной суммы сделки, то перекупщик абсолютно без проблем для себя может на это согласиться. Ведь ему, в конце концов, налоги не платить.
Ну а еще одна проблема для беспечных продавцов, подписывающих пустой бланк, – банальная невозможность заполнить налоговую декларацию. Ведь сумма, которую укажут в пустом договоре, продавцу неизвестна, и даже если она будет маленькой, и ему не нужно платить налог, он все равно обязан подать декларацию с указанием суммы продажи. В таком случае продавцу придется либо искать перекупщика, с которым он имел дело, и просить у него копию ДКП, либо обращаться за этим в ГИБДД, где тоже снимают копию договора при проведении регистрационных действий. Если же продавец своевременно не озаботится всеми этими «розыскными мероприятиями», то в конечном итоге ему придется еще и заплатить штраф за непредставление декларации в установленный законом срок.
Здесь и сейчас. Почему не стоит продавать машину «перекупам»
Редкие звонки от заинтересованных автовладельцев развиваются по одинаковому сценарию. Они подолгу расспрашивают о машине, просят назвать VIN-номер для проверки и медлят с покупкой, сравнивая автомобиль с другими предложениями.
Но появляются и такие, которые ничего не спрашивают и предлагают привезти деньги уже вечером, если продавец согласится на небольшую скидку и отложенное оформление сделки. Стоит ли с ними связываться?
Деньги сразу
В подавляющем большинстве случаев быстротой отличаются так называемые перекупщики, старающиеся быстро забрать машину со скидкой, чтобы в дальнейшем выставить ее на 20-25% дороже. Это спекулянты, превратившие реализацию б/у машин в доходное ремесло. Бывает, что они отсматривают объявления еще на стадии премодерации и проверки на сайте и связываются с продавцом первыми. Подобные платные сервисы есть у многих отечественных интернет-площадок.
Еще на стадии телефонных переговоров они стараются сбить цену. Звучат фразы типа «если за 200 (сумма условна), то заберу сегодня», «бабки сразу» и т.д. Обычно такие реплики ничего не означают и нужны для оценки готовности продавца к торгу. Если человек соглашается, то, как правило, перекупщик при личной встрече будет сбивать цену еще ниже.
Перекупщиков можно определить по настойчивости и мнимой готовности забрать машину сразу после осмотра, пока автовладелец не может быстро оценить ситуацию.
Чаще всего при осмотре автомобиля обнаруживаются дополнительные недостатки, о которых продавец даже не подозревал. Изношенные шаровые опоры, текущий сальник или пробитые амортизаторы могут существенно снизить цену транспортного средства. Как правило, поломки не настолько серьезны, но перекупщик красочно расписывает их опасность, и продавец проникается и иногда даже боится, что перекупщик откажется от сделки. Но он не сбегает, а сильно сбивает цену.
Чтобы компенсировать появившиеся у продавца негативные эмоции, перекупщик пускает в ход главный козырь: демонстрирует наличные деньги. «Здесь и сейчас» он предлагает расплатиться по цене на 30% ниже. Психологически вид крупных купюр и возможность заполучить их сразу сильно подрывают стойкость продавца, и в подавляющем большинстве случаев хозяин решает не тратить время и силы на поиски другого клиента.
Махинации с документами
Если стороны договариваются о сделке, то приключения на этом не заканчиваются. Покупатель может вновь удивить. Как правило, он забирает документы, передает деньги наличными, берет расписку и после расчета подписывает договор купли-продажи. Вроде бы все законно, и перекупщик уезжает на «своей» машине, однако регистрировать сделку он не спешит. Он удерживает машину без регистрации и сам ищет на нее покупателя.
Такая схема имеет ряд подводных камней и иногда оборачивается большими проблемами.
Иногда перекупщики открывают карты и просят владельца схитрить вместе с ними. Они объясняют, что за пару недель отремонтируют машину, проведут предпродажную подготовку и продадут ее уже немного дороже. А так как машина не будет менять регистрацию, то новая продажа будет совершаться от лица старого владельца, а не от перекупщика. От юридического хозяина требуется только подписать пустой бланк нового договора купли-продажи.
Продавец уже получил деньги и не видит препятствий, чтобы помочь «хорошему человеку». Он ввязывается в подобные авантюры. Порой это не несет никаких последующих проблем, так как перекупщик действительно реализует машину своим клиентам. Но могут произойти и неприятности.
Уголовное дело готово. Объяснение может происходить прямо в кабинете у следователя, который предлагает продавцу договориться с покупателями по-хорошему. А они требуют не только вернуть деньги за машину, но и возместить моральный ущерб.
В общем, если опыта продаж нет и перекупщик вызывает подозрения, то лучше не спешить с продажей, не ввязываться в авантюры и не расставаться с автомобилем «здесь и сейчас». Лучше найти надежного покупателя и оформить сделку по закону.
Случаи мошенничества
Регистрировались случаи мошеннических действий в отношении такой схемы продаж. Дело в том, что составление договора на двух разных покупателей чревато уголовным преследованием, так как юридически это крупное мошенничество.
Автовладельца могут обвинить в том, что он продал свою машину сразу двум покупателям одновременно и получил с них деньги. Договоры и расписки прилагаются как документальное подтверждение преступления. Если вместо настоящего перекупщика таким образом машину берут преступники, то они могут уже сами потребовать возвращения выплаченных денег и устроить пугающий спектакль с привлечением настоящих сотрудников полиции.