Как взыскать долг с ип

Взыскание долга с индивидуального предпринимателя прекратившего свою деятельность

Подборка наиболее важных документов по запросу Взыскание долга с индивидуального предпринимателя прекратившего свою деятельность (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Индивидуальный предприниматель:
18210202103081013160
18210202140061110160
18210807010011000110
18211301020016000130
4-ндфл кто сдает
Показать все

Индивидуальный предприниматель:
18210202103081013160
18210202140061110160
18210807010011000110
18211301020016000130
4-ндфл кто сдает
Показать все

Судебная практика

Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 21.09.2022 по делу N 88-25477/2022
Категория спора: Заем.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Истец ссылается на ненадлежащее исполнение обязательств по возврату займа, предоставленного им обществу, учредителем которого является ответчик-1, а генеральным директором — ответчик-2.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Отказано. Разрешая спор, руководствуясь положениями Федерального закона от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», суды пришли к выводу об отсутствии оснований для взыскания задолженности с Л., поскольку наличие у ООО «ИНВЕНИЕС» задолженности перед истцом, несмотря на прекращение обществом своей деятельности, не является безусловным основанием для привлечения учредителя к субсидиарной ответственности по обязательствам организации.

Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 18.10.2022 N Ф09-5943/22 по делу N А71-9479/2021
Требование: О признании гражданина банкротом, включении в реестр требований кредиторов задолженности по налогам, пеней и штрафа.
Решение: Требование удовлетворено, введена процедура реструктуризации долгов, требование признано обоснованным, так как у гражданина имеются признаки неплатежеспособности, подтверждено наличие у него задолженности перед бюджетом в сумме более установленного законом предела, доказательств погашения долга нет, довод о пропуске срока давности для взыскания задолженности отклонен, так как сроки и порядок взыскания задолженности налоговым органом соблюдены, прекращение статуса индивидуального предпринимателя не освобождает гражданина от исполнения возникших налоговых обязательств. Конституционный Суд указал на то, что прекращение статуса индивидуального предпринимателя не освобождает гражданина от исполнения налоговых обязательств, возникших в период осуществления им предпринимательской деятельности, и отметил также, что завершение исполнительного производства, возбужденного на основании постановления налогового органа о взыскании задолженности за счет имущества должника, являющегося на момент принятия такого решения индивидуальным предпринимателем, по той лишь причине, что впоследствии должник принял решение о прекращении им предпринимательской деятельности, не только не согласовывалось бы с основаниями для прекращения (окончания, отмены) исполнения исполнительного документа, предусмотренными Федеральным законом N 229-ФЗ, но и способствовало бы злоупотреблению должником своими правами вопреки статье 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации и статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Последние изменения: Прекращение деятельности ИП
(КонсультантПлюс, 2023) Среди прочего ведомство пояснило, что с внесением в этот реестр записи об исключении из него ИП (фактически прекративших свою деятельность) прекращаются и их денежные обязательства, связанные с наличием данного статуса (например, по уплате страховых взносов). То же касается обязанности сдавать любую отчетность. Тем самым предотвращается формирование новых долгов у прекративших деятельность ИП и минимизируются их издержки, связанные с прекращением предпринимательской деятельности.

Нормативные акты

Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01.07.1996
(ред. от 25.12.2018)
«О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» С момента прекращения действия государственной регистрации гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, в частности, в связи с истечением срока действия свидетельства о государственной регистрации, аннулированием государственной регистрации и т.п., дела с участием указанных граждан, в том числе и связанные с осуществлявшейся ими ранее предпринимательской деятельностью, подведомственны судам общей юрисдикции, за исключением случаев, когда такие дела были приняты к производству арбитражным судом с соблюдением правил о подведомственности до наступления указанных выше обстоятельств.

Правовые ресурсы

«Горячие» документы
Кодексы и наиболее востребованные законы
Обзоры законодательства
- Федеральное законодательство
- Региональное законодательство
- Проекты правовых актов и законодательная деятельность
- Другие обзоры
- Календари
- Формы документов
- Полезные советы
Если ИП прекратил свою деятельность, в какой суд подавать иск о взыскании задолженности по договору поставки?

Если ИП прекратил свою деятельность, в какой суд подавать иск о взыскании задолженности по договору поставки?

Ответ:

Для взыскания долга с бывшего индивидуального предпринимателя кредитор должен подать иск в суд общей юрисдикции по месту жительства должника в пределах общего срока исковой давности.

Обоснование: Гражданин отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание. Таким образом, за физическим лицом закреплена полная имущественная ответственность независимо от наличия статуса индивидуального предпринимателя. Закон не разграничивает имущество гражданина как физического лица либо как индивидуального предпринимателя ( ст. 24 ГК РФ, п. 55 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 N 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства»).

Утрата должником статуса индивидуального предпринимателя не названа в законе в качестве основания для прекращения обязательства. В этом случае гражданин лишается права заниматься предпринимательской деятельностью ( ст. 23 ГК РФ), но не освобождается от обязанности отвечать по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание (Апелляционное определение Ставропольского краевого суда от 23.04.2019 по делу N 33-3357/2019). Таким образом, утрата должником статуса индивидуального предпринимателя не аннулирует его долг перед кредитором.

Для взыскания долга кредитор должен подготовить иск в суд, если должник в добровольном порядке отказывается его погасить.

С момента прекращения действия государственной регистрации гражданина в качестве индивидуального предпринимателя дела с участием указанных граждан, в том числе и связанные с осуществлявшейся ими ранее предпринимательской деятельностью, подсудны судам общей юрисдикции, за исключением установленных случаев ( п. 1 ч. 1 ст. 22 ГПК РФ, ст. ст. 27 , 28 АПК РФ).

В рассматриваемой ситуации обращение кредитора в суд за взысканием долга предполагается после утраты должником статуса индивидуального предпринимателя, поэтому иск должен быть подан в суд общей юрисдикции по месту жительства должника ( ст. 28 ГПК РФ). (Источник — > )

Обзор подготовлен специалистами Л инии Консультирования ГК «Земля-СЕРВИС»

Взыскание долгов с ИП: как добиться возврата средств

В отличие от компаний, взыскание долга с ИП может проходить не только в отношении имущества предпринимателя, но и в отношении личного имущества гражданина. Так кредиторы имеют больше шансов получить свои деньги обратно, но ситуация осложнится, если бизнесмен объявит себя банкротом. Что делать кредитору и как взыскать долг с недобросовестного предпринимателя, рассмотрим далее.

Узнать, как вернуть долг
через банкротство ИП

Кто отвечает по долгам предпринимателя?

Так как ИП — это обычный гражданин, имеющий статус предпринимателя, то и ответственность по всем долгам лежит не только на ИП, но и на физ. лице.

Советы для кредитора:
1. Важно не пропустить 3 года с момента, когда заемщик должен был вернуть долг, иначе должник сможет указать на пропуск срока исковой давности.
2. Нельзя тянуть с заявлением в суд. Возвращайте долг пока у должника есть имущество и он не объявил себя банкротом.
3. После завершения разбирательства контролируйте приставов. От них зависит исполнение решения и взыскание положенной суммы.
Если у кредитора есть исполнительный лист, он может получить долг даже с закрытого ИП, потому что прекращение бизнеса не означает списания долга.

Прежде чем обращаться в суд, нужно попытаться уладить дело мирным путем. Заимодатель должен направить неплательщику претензию в письменном виде с требованием вернуть долг. Претензия должна содержать сумму долга, размер штрафа, пени и неустойки (если они предусмотрены договором) и дату, когда деньги необходимо вернуть. Можно потребовать возврат средств в полном объеме или предложить удобную рассрочку, чтобы заемщик перечислял деньги по мере возможности, но регулярно.

Узнать, как правильно предъявить требования для возврата вашего долга

Взыскание долга физического лица со счетов ИП

Нередко возникает ситуация взыскания долгов физического лица с ИП, когда из-за просрочки ипотеки или потребительского кредита блокируют счета предпринимателя. Несмотря на протест самих бизнесменов, этот порядок является законным.

Закон не разделяет имущество ИП и физ.лица и устанавливает полную материальную ответственность гражданина за долги ИП.

ИП — это и есть физическое лицо, поэтому счета и долги физлица и бизнесмена не разделяются, это одно понятие. КС РФ разъяснил, что техническое разделение счетов в банковской системе (разные коды) не влияет на порядок взыскания долга, и потому деньги ИП могут быть обращены на погашение долгов физического лица.

Узнать, как списать деньги
со счета ИП без приставов

Если ИП закрылся с долгами

Если юридические лица могут пройти ликвидацию компании с официальным объявлением в СМИ, то индивидуальный предприниматель просто закрывает дело. Даже если ИП имеет долги перед банком, работниками, налоговой и по бюджетным отчислениям, заявление на закрытие дает право на исключение из ЕГРИП. Но обязанность вернуть деньги никуда не пропадает — потом должник рассчитывается как обычный гражданин.

Вы можете проверить статус неплательщика в госреестре на сайте ФНС, введя его название, фамилию и имя, номера ОГРНИП или ИНН.

Форма поиска сведений в ЕГРИП

Выписка ЕГРИП об ИП, прекратившем деятельность

После заполнения полей нажмите кнопку «Найти», и вы получите полную выписку из ЕГРИП по должнику бесплатно. На первой же странице будут сведения об открытии и закрытии ИП.

Для покрытия долгов с ИП могут взыскать:
1. Деньги, полученные бизнесменом за время работы (наличные в кассе, сейфе, на счете в банке).
2. Квартиру, дом, автомобиль, гараж, помещение для торговли.
3. Ценные бумаги, облигации, антикварные вещи, ювелирные украшения, бытовую технику, производственное оборудование дороже 100 МРОТ — холодильные камеры, печатный станок, индукционные плиты и другие.
4. Другие разрешенные законом доходы и имущество ИП, если предыдущие источники не смогли покрыть полную сумму долга.
Узнать, что делать, если должник
закрыл ИП

Когда взыскать долг невозможно

При банкротстве ИП становится обычным физлицом. Но это не повод уклоняться от выплаты долга, потому что закрытие дела и банкротство не обнуляют обязательства перед банками. Бывший ИП будет возвращать деньги, но как обычный гражданин.

Сначала взыскание обращается на наличные и безналичные средства на счетах в банке. При нехватке этих денег, банкрот продает свое имущество — сам или с помощью арбитражного управляющего, чтобы закрыть оставшуюся сумму долга.

Ст. 446 ГПК РФ закрепляет перечень имущества и доходов, которые не могут быть взысканы для покрытия долга:
- единственное жилье неплательщика;
- личные вещи, социальные пособия и выплаты (по инвалидности, рождению ребенка и другие), домашняя мебель;
- фермерское хозяйство, которое гражданин ведет не для извлечения прибыли, а личных нужд и содержания семьи;
- транспорт инвалида;
- деньги на содержание семьи из расчета одного прожиточного минимума на человека;
- активы бизнеса (техника и производственное оборудование) стоимостью меньше 100 МРОТ, необходимые гражданину для работы, на истребование займа изъять нельзя.
Если кроме этого имущества у должника ничего не осталось, долг будет или списан, или исполнительное производство приостановится до улучшения финансового положения должника.

Узнать, какое имущество должника можно отобрать за долги

Как взыскать долг с ИП через суд?

Взыскание долга с индивидуального предпринимателя не отличается от взыскания долга в суде с юр. лиц.

Вы можете подать иск, если:
- были предприняты попытки разрешить конфликт мирным путем (досудебный порядок взыскания задолженности),
- не прошло 3 года с момента возникновения долга,
- имеются оригиналы документов.
Долг можно взыскать, даже если ИП закрылся.

Кредитор имеет право на возврат:
1. Основного долга: сумму, которую он одолжил на развитие дела.
2. Процентов предусмотренных договором кредитования.
3. Неустойки, штрафов и пени, если должник не начал возвращать деньги в оговоренный срок.
4. Расходов: госпошлина, оплата юриста для решения дела
Куда подавать иск? По подсудности, если ИП занимал деньги на бизнес и продолжает работать, дело между юр. лицами и ИП будет рассматриваться в Арбитражном суде. Если предприниматель уже закрылся или взял в долг на личные нужды, иск нужно подавать в районный суд по месту жительства неплательщика как к обычному гражданину.

Что указать в иске:
1. ФИО истца (кредитора) и ответчика (банкрота), адреса и номера телефонов для связи, адрес электронной почты заявителя (для извещения о заседаниях).
2. Условия договора: размер долга, дата, основание возникновения обязательств (договор займа, расписка и так далее), что именно и в каком объеме нарушил должник, не выплатил деньги полностью или выплатил частично, другие важные обстоятельства.
3. Требования к заемщику: заплатить деньги, вернуть имущество.
4. Попытки решить проблему мирным путем: направлял ли заявитель неплательщику претензию с просьбой вернуть долг, была ли обратная связь, суть переписки и переговоров, почему досудебные меры не помогли.
5. Сумма, которую истец просит взыскать с ответчика, дополнительные требования о неустойке или процентах, если деньги одалживались без договора, или в соглашении было несколько вариантов.
Обязательно приложите к заявлению копии документов на которых вы основываете свои требования. Это может быть копия расписки, договора займа, квитанции, чеки, накладные, ведомости, выписки и иные документы, подтверждающие наличие и сумму долга между кредитором и ИП. Необходимо предоставить также данные об истце и ответчике (контакты, сведения о регистрации, копии личных документов).

Несмотря на то, что для рассмотрения дела требуются копии договоров и расписок, оригиналы составленные и подписанные двумя сторонами, должны быть на руках у истца. Суд может затребовать оригиналы документов для проверки.

Получить помощь юриста по возврату задолженности

Как взыскать долг без обращения в суд?

До обращения в суд важно попробовать договориться с неплательщиком о возврате одолженных денег. Переговоры можно вести по телефону или при личной встрече, но эффективнее направить должнику претензию указав требования. Если заемщик не отреагирует на письмо, это будет доказательством попытки мирного решения спора.

Если должник вступает в переписку, готов к переговорам и погашению долга, нужно заключить соглашение с условиями выплаты. Например, если должник не против вернуть займ, но полной суммы на руках не имеет — можно предложить посильную рассрочку. Нарушение договоренности или отказ ИП возвращать долг вообще — повод для подачи иска. Вместе с заявлением необходимо подать все документы, подтверждающие проведение претензионной работы. Если предприниматель не реагирует на окончательное требование вернуть деньги — пора разрешать спор в суде.

Узнать, как вернуть деньги через банкротство должника

Возбуждение исполнительного производства

Если задолженность подтверждена документами, суд выносит решение в пользу истца. Но должник всегда имеет возможность подать апелляцию, чтобы отменить или изменить принятый акт.

После вступления в силу, если ответчик не подал апелляционную жалобу, решение и исполнительный лист передается судебным приставам.

Проверить задолженность можно на сайте в ФССП.

Судебный пристав возбуждает производство по взысканию долга с ИП по исполнительному листу, копии документов направляются сторонам. Когда ответчик извещен о возбуждении исполнительного производства, пристав устанавливает его место жительства, доходы и имущество, за счет которых можно выплатить долг.

Возбуждение банкротства ИП

Большая загрузка приставов может стать причиной невозврата долга. В этом случае обязанности по возврату денег с заемщика заимодатель берет на себя.

Если должник больше 3 месяцев не возвращает долг, можно подать требование признать ответчика банкротом. Это выгодно, если заемщик имеет дорогостоящее имущество, продажа которого покроет долг.

Заявление нужно подавать в арбитражный суд. Банкротство длится 9-12 месяцев. В ходе процедуры реализации, имущество должника будет продано, а денежные средства пойдут на покрытие долгов в очередности установленной ФЗ «Об исполнительном производстве».

Источник

Статья 111. Очередность удовлетворения требований взыскателей
1. в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;
1. во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
2. в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;
3. в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования.
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 22.12.2020) «Об исполнительном производстве»

Читать полностью

Если у должника ничего нет, разрешенные к изъятию имущество и деньги закончились, процедура банкротства и выплаты долгов завершается, даже если не все кредиторы получили средства. Должник считается свободным от обязательств по возврату долгов, повторная подача заявления с теми же требованиями невозможна.

Узнать, как подать на банкротство должника

Оспаривание сделок должника

Некоторые неплательщики специально продают имущество или совершают другие сделки, чтобы стать банкротом и не выплачивать долги.

Оспорить сделки возможно только в процессе банкротства должника. Для правильной аргументации и своевременной подачи ходатайства, лучше привлечь юриста по банкротным делам.

Суд может защитить кредитора, отменив подозрительную сделку совершенную в течение 3 лет предшествующих банкротству. Это могут быть любые банковские операции, выплаты премий или зарплаты, брачный договор, договор дарения и другие действия, уменьшающие конкурсную массу, необходимую для расчетов по долгам.

В случае успешного оспаривания сделки, имущество вернется в конкурсную массу и будет реализовано финансовым управляющим. Средства от продажи пойдут на погашение требований кредиторов.

Вам задолжает ИП? Обратитесь к нашим юристам. Мы подсчитаем риски и подскажем правильный путь возврата денежных средств.

Для бесплатной консультации позвоните нам или напишите в он-лайн чат.

Вернем долг через банкротство

Наш юрист перезвонит через 40 секунд и проконсультирует. Это бесплатно

Как взыскать долг с ИП

Индивидуальный предприниматель – это специфический налоговый статус физического лица, налогового резидента Российской Федерации. Такой гражданин может осуществлять предпринимательскую деятельность от собственного имени без образования юридического лица.

Деятельность индивидуального предпринимателя ограничена в части лицензируемых видов деятельности. Например, если ИП владеет продуктовым магазином, продажа алкогольной продукции запрещена. Для получения соответствующей лицензии требуется открывать организацию (ООО, ПАО, АО и другие коммерческие структуры). Все эти ограничения прописаны в специальном Федеральном законе о лицензируемых видах деятельности.

В остальном ИП обязан полностью обслуживать свои долги и обязательства, которые он на себя принимает. Причем в одной связки идут те долги, которые образовались в ходе выполнения предпринимательской деятельности и те, которые он имеет в качестве физического лица.

Основные долги индивидуального предпринимателя в качестве лица, выполняющего профессиональную деятельность:
1. Задолженность по принятым на себя обязательствам в рамках заключенных соглашений с другими контрагентами.
2. Задолженность перед кредитными организациями и частными кредиторами в отношении денежных средств, взятых на развитие бизнеса.
3. Перед Федеральной налоговой системой в отношении налога на доходы и имущество ИП.
4. Перед Фондом Социального страхования и Пенсионным Фондом (обязательные платежи).
5. Задолженность по выплате заработной платы сотрудникам, выполняющим трудовую функцию у данного предпринимателя, а также отпускным выплатам.
6. Задолженность по штрафным санкциям, полученным в административном порядке в ходе выполнения деятельности ИП.
7. Задолженность по коммунальным платежам.
Долги ИП как физического лица включают:
1. Имеющиеся кредитные обязательства.
2. Коммунальные платежи.
3. Долги по распискам перед другими физическими лицами.
4. Административные штрафы.
Счета индивидуального предпринимателя и физического лица не разделяются. При взыскании задолженности долги физического лица могут быть реализованы с помощью списания средств с расчетного счета ИП.

Данное правило работает и в обратной последовательности.

Отличия взыскания долга с ИП и ООО

В рамках действующего законодательства, после прекращения деятельности общества с ограниченной ответственностью учредители организации не несут дальнейшей ответственности по существующим долгам.

Поэтому и называется эта структура ограниченной ответственности.

Индивидуальный предприниматель приравнен к физическому лицу. Поэтому, образовавшиеся долги никуда не исчезнут, кроме как через банкротство физического лица частично могут быть списаны.

Как узнать действующее ИП или нет?

Информация о деятельности любого индивидуального предпринимателя размещается на сайте Федеральной налоговой службы. Можно воспользоваться присвоенным ИП индивидуальным налоговым номером (ИНН), либо ввести в поисковую строку фамилию, имя и отчество предпринимателя. Далее, выбрать регион регистрации и нажать кнопку поиск.

После этого появиться перечень лиц, соответствующих введенным критериям. Выписку можно посмотреть в режиме онлайн или скачать на устройство. Все данные, содержащиеся в выписке полностью открыты для свободного доступа и распространения. В конце выписки будет информация о действительном статусе индивидуального предпринимателя.

Как проверить ИП на платежеспособность?

Проверка платежеспособности происходит благодаря доступности определенного рода информации. Например, на сайте Федеральной службы судебных приставов есть информация о имеющихся открытых исполнительных производствах. О платежеспособности говорит период взыскания. Если открытое производство было инициировано год или больше назад, то платежеспособность низкая.

Результаты проверки через форму ФССП стоит сверять с базой данных судов общей юрисдикции (через систему «правосудие»), а также через базу данных Арбитражных судов (картотека Арбитражных дел). Для уверенности в правильности введенных данных лучше использовать ИНН индивидуального предпринимателя, а не фамилию, имя и отчество, так как ИНН не может повторяться.

В результате произведенного анализа данных появиться четкое понимание реальной платежеспособности.

Основные виды взыскания задолженности

Основными видами взыскания стоит назвать три:
1. Досудебное (добровольное) взыскание.
2. Судебное взыскание с учетом процедуры последующей реализации.
3. Внесудебный вариант.
В первом случае в рамках претензионного порядка и переговорного процесса кредитор убеждает должника, что в рамках правового поля все равно придется возвратить долг. При этом, привлечение третьих лиц, включая суд будет не выгоден обеим сторонам спора. Если этот процесс имел успех, то спор прекращается самым быстрым и наименее болезненным способом. Если все-таки переговоры прошли безуспешно, у кредитора есть возможность применить судебный или внесудебный порядок.

Судебный порядок включает подачу искового заявления в суд по территориальности (суд общей юрисдикции или Арбитражный в зависимости от особенностей правового поля спора), состязательный процесс (за исключением случаев приказного производства), получение исполнительного листа и дальнейшую его реализацию. По праву считается самым длительным способом разрешения спора. Но, зачастую единственно возможное.

Внесудебный порядок – передача долга третьим лицам. Например, коллекторскому агентству по договору переуступки прав – цессии.

Претензионный порядок

Претензионный порядок относится к досудебному порядку. В определенных случаях является обязательным элементом процесса взыскания. Такие случаи предусмотрены в законодательстве и соответствующем пункте договора.

Претензия должна содержат реквизиты сторон спора, его суть, правовую базу и требования. По общему правилу, на ответ дается 30 дней. В рамках защиты прав потребителей или трудовых споров – 10 дней. Если претензия проигнорирована или получен по ней не устраивающий сторону ответ, то дальнейший путь – судебный.

Судебный порядок

Рассмотрение споров с индивидуальными предпринимателями возложено на судебную систему Арбитражной ветви и удов общей юрисдикции. Они выбираются исходя из того, кто является истцом и природы спора. Например, вопросы, связанные с возникновением долга перед физическими лицами, относится к ведению судов общей юрисдикции. Если речь идет о долгах перед юридическими лицами, с которыми заключались договора в рамках профессиональной деятельности ИП, то рассмотрение будет происходить в рамках Арбитражного спора, в этом вам поможет арбитражный юрист .

Долги перед государством и кредитными организациями часто рассматриваются мировыми судьями в рамках приказного производства. Также, к их ведению относятся споры с заявленной стоимостью взыскания менее 50 тысяч рублей.

По общему правилу, рассмотрение происходит в судах по месту регистрации индивидуального предпринимателя. Чаще всего, они содержаться в договоре. Если такого нет, или информация в нем не точна или намеренно не вносилась в документ, стоит обратиться с письменным заявлением в налоговую службу, указав, что данная информация нужна для обращения за судебной защитой. В рамках закона о защите прав потребителей также требуется эта информация. Но истец волен выбирать суд, в который будет обращаться. Исключение из правил территориальности – договорная подсудность. Когда стороны в рамках соглашения договорились о судебном органе, который будет рассматривать спор.

Арбитражный суд рассматривает также заявление о признании должника несостоятельным (банкротом). В этом случае нужно успеть включиться в реестр кредиторов. На это у кредитора есть 30 дней с момента вынесения решения судом об обоснованности заявления и введения в отношении должника процедуры реализации имущества или реструктуризации задолженности.

Финансовый управляющий будет распределять доходы и имущество должника в соответствии с порядком, установленным Федеральным законодательством. Стороны могут заключить мировое соглашения на любом этапе процесса, что позволит упростить момент взыскания. Но для этого нужно, чтобы должник действительно стремился вернуть задолженность.

Если в рамках последнего времени производились должником сделки по отчуждению имущества на сумму выше 50 тысяч рублей, то суд вправе проверить обоснованность таких сделок. В противном случае они будут признаны недействительными, имущество возвращено банкроту. В дальнейшем оно поступает в конкурсную массу, а покупатель включается в реестр кредиторов должника.

Что делать, когда получен исполнительный лист?

Получение исполнительного листа еще не является полной победой. Этот исполнительный лист должен быть реализован. Реальное взыскание – трудоемкий процесс, требующий от взыскателя определенных навыков, умений, знаний.

Есть несколько практических вариантов реализации.

Направить исполнительный лист в службу судебных приставов

Федеральная служба судебных приставов-исполнителей (ФССП) – специализированная государственная структура, призванная для реализации принятых судебными органами решений. Деятельность сотрудников ФССП подчинена нормам Федерального закона «об исполнительном производстве».

Для регистрации исполнительного документа в ФССП и начала исполнительного производства нужно направить документ почтой по месту территориального отделения ФССП (районный, областной) с сопроводительной документацией. Можно лично прийти в канцелярию в установленные приемные часы. Также, о направлении листа в отдел ФССП можно просить суд.

В установленный законодательством срок произойдет распределение исполнительного листа конкретному приставу, который вынесет постановление о возбуждении исполнительного производства. Должнику будет направлено соответствующая копия с предложением в добровольном порядке покрыть задолженность.

В случае, когда добровольного исполнения не происходит, пристав осуществляет запросы в Федеральные реестры, базы относительно счетов должника и его имущества. Соответствующее постановление рассылается в кредитные организации, в которых открыты счета должника. Затрагиваются также вклады. На недвижимость и транспортные средства накладываются аресты с целью невозможности их продажи и сокрытия полученного дохода.

Реализация исполнительного листа через ФССП – самый долгий, но относительно надежный метод реализации. Иногда, исполнения решения ждут годами. Это связано с особенностями работы структуры, поголовной постоянной загрузкой сотрудников и иными негативными факторами. Правовая практика не заканчивается на ФССП. Можно применить и иные методы взыскания.

Направление исполнительного документа в банк, в котором у должника есть счет

Второй по частоте применения способ – это непосредственно в кредитную организацию, в которой у индивидуального предпринимателя открыт расчетный счет, направить сам исполнительный лист. Это можно также сделать через личную подачу или через Почту России. Документ подается вместе с сопроводительной документацией, а именно заявлением на реализацию исполнительного листа, в котором должны отражаться корректные данные счета взыскателя.

В соответствии с Федеральным законом «об исполнительном производстве», кредитная организация должна реализовать требование исполнительного документа незамедлительно после его принятия. Отказать в приеме документа банк не может. Однако, если выясниться, что расчетного счета у них больше нет, то соответствующее уведомление будет направлено взыскателю в течение суток с момента получения исполнительного листа.

Если у индивидуального предпринимателя счета в нескольких банках, а взыскатель подал на реализацию в один из них, то должник имеет возможность оставить счет в банке открытым, но не пополнять его. Таким образом, взыскание застопориться. Так как ИП будет исключительно банку оплачивать его услуги по обслуживанию арестованного счета, не закрывая его исполнительный лист не направят взыскателю обратно. Счет действует, но списать с него что-либо будет невозможно. Такая вероятность остается всегда. Информация о состоянии лицевого счета остается для взыскателя недоступной, так как относится к категории банковской тайны.

Обычно, такие действия можно предугадать. Если у взыскателя есть заключенный с должником договор, то указанный в реквизитах счет и будет основной целью взыскателя.

Как узнать, в каких вообще кредитных организациях открыты счета должника?

Для получения требуемой информации необходимо составить запрос в Федеральную налоговую службу России (ФНС). Запрос можно направить как через интернет, так и непосредственно с помощью личной подачи в территориальный орган. В обоих случаях требуется наличие исполнительного листа. Если запрос направляется в электронном виде, прикладывается качественный скан документа. Если подается лично, то качественная ксерокопия. В последнем случае также явка на подачу с оригиналом обязательно. Сотрудник налоговой должен произвести сверку. Именно исполнительный лист является тем документом, который разрешает простому обывателю заглянуть в закрытый информационный реестр.

Ответ будет получен примерно через неделю. Закон отводит пять рабочих дней на его формирование. Получение ответа происходит разными путями. В том числе и на электронную почту.

Из представленного перечня кредитных организаций можно выбрать самый крупный банк и подать туда. Стоит помнить, что только в случае реализации исполнительного листа через ФССП происходит реализация во всех банках одновременно.

Как взыскать долг через коллекторов?

Коллекторские агентства предоставляют свои услуги по взысканию долга через исполнительные листы. Есть два основных пути:
1. Через агентский договор.
2. На основании договора цессии.
В рамках агентского договора, долг фактически остается в распоряжении основного взыскателя. То есть, клиент платит коллекторам за услуги, а коллекторы начинают приходить к должнику на работу, домой, звонить по номерам должника и родных, организовывая различное психологическое давление.

Конечно, общественное сознание уже устало от такого рода посягательств на человеческое достоинство. И государство вынуждено было принять закон о коллекторской деятельности. Официальное название правового акта — Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Этот документ стал прогрессивным, так как деятельность коллекторских фирм началась еще в 90-х годах прошлого века и до 2011 года полностью находилась вне рамок гражданского регулирования. Фиксировались только факты нарушения уголовного законодательства. Но большинство уголовно наказуемых деяний так и остались без последствий.

На сегодняшний день коллекторы имеют право:
- звонить должнику ограниченное количество раз в неделю (не более трех);
- на адрес может выезжать только один сотрудник один раз в месяц;
- запрещено беспокоить беременных женщин и матерей с детьми до 1,5 лет;
- при общении с третьими лицами запрещено разглашать информацию о долге;
- при производстве взыскания запрещено применять методы психологического насилия.
Думой рассматривается законопроект о дополнительных ограничениях деятельности коллекторских агентств. В соответствии с законопроектом, им будет запрещено вообще звонить третьим лицам, например, родственникам и друзьям без их предварительного согласия. Если этот законопроект вступит в силу и будет прописан в Федеральном законодательстве, то деятельность большинства коллекторов будет прекращена в связи с невозможностью какого-либо взыскания.

В рамках договора цессии коллекторы выкупают долги у основного взыскателя. Но этим пользуются далеко не все, так как обычно предлагаются 10-20 процентов отступных за долг. То есть такой вариант интересен только в случае полного отсутствия возможности реального взыскания и надо вернуть хоть что-то. Итоговая цена договора цессии зависит от конкретной суммы долга. Чем выше задолженность, тем меньший процент будет получен взыскателем.

Кто ещё будет отвечать по обязательствам ИП?

Российская правовая система предполагает личную ответственность. Однако, в ряде случаев, по долгам ИП ответят иные лица. Так, например, при кредитном договоре может дополнительно присутствовать договор поручительства. Поручитель несет субсидиарную ответственность. То есть, кредитор имеет возможность направить взыскание как на самого должника, так и на поручителя.

Если должник проходит процедуру реализации имущества и продажа проходит в отношении совместно нажитого имущества страдают финансовые интересы супруга. Реализация пройдет, а супруг получит 50 процентов от вырученного дохода.

Что можно взыскать с ИП?

Чаще всего, взыскание происходит путем ареста и дальнейшего списания расчетного счета. Однако, применимы процессы реализации:
1. Недвижимости. Все, что осталось после раздачи долгов возвращается бывшему должнику.
2. Транспортные средства (автомобили, грузовики, специальная строительная техника).
3. Принадлежащие должнику ценные бумаги, активы бизнеса.
4. Драгоценные камни, металлы и изделия из них.
5. Бытовая и иная техника.
6. Иные вещи, не указанные как личные.
Что делать, если ИП прекратило свою деятельность?

Прекращение деятельности ИП не влечет прекращение возможности взыскания. По долгам ИП отвечает физическое лицо. Поэтому, пострадавшему нужно обратиться в суд общей юрисдикции с заявлением.

Когда взыскать задолженность не получится?

Невозможность взыскания характеризуется отсутствием каких-либо активов предпринимателя после прохождения процедуры банкротства. При этом кредитор не смог вступить в реестр кредиторов.

К остальным случаям можно отнести:
- смерть предпринимателя с дальнейшим отсутствием правопреемников;
- лишение предпринимателя дееспособности.
Как написать заявление на ИП в полицию и прокуратуру?

Заявление в правоохранительные органы подается при наличии признаков преступлений, предусмотренных уголовным законодательством России.

При обращении в полицию следует прийти в отдел МВД и дежурному следователю описать произошедшие события. Предоставить имеющуюся документацию. Все это изложить на бланке. Обязательно получить номер КУСП.

В прокуратуру заявление составляется заранее. Распечатывается в двух экземплярах в случае личной подачи и передается дежурному прокурору. Второй экземпляр нужен для проставления отметки с номером входящего заявления. Если документ отправлять почтой, то это делается ценным письмом с описью. Отправляется один экземпляр заявления.

Записаться на консультацию
Похожие публикации: