Корреспондентский счет 30101
Подборка наиболее важных документов по запросу Корреспондентский счет 30101 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
- Банковский счет:
- 201 23
- Акт инвентаризации расчетного счета
- Арест банковского счета
- Арест счета
- Банк клиент
- Показать все
- Банковский счет:
- 201 23
- Акт инвентаризации расчетного счета
- Арест банковского счета
- Арест счета
- Банк клиент
- Показать все
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Учет межбанковских расчетных операций
(Копытин В.Ю.)
(«Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке», 2012, N 12) 1) пассивный счет 30101 «Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России», открытый в балансе расчетного подразделения Банка России.
Нормативные акты
«Положение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации»
(утв. Банком России 02.04.1996 N 264)
(ред. от 19.08.2003) 13. Ликвидационная комиссия, созданная учредителями (участниками) кредитной организации по согласованию с Банком России, назначенный арбитражным судом конкурсный управляющий (ликвидатор) в ходе осуществления ликвидационных процедур используют корреспондентский счет кредитной организации (основной счет должника), открытый в подразделении расчетной сети Банка России на балансовом счете N 30101 «Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России» или N 30103 «Корреспондентские счета расчетных небанковских кредитных организаций».
Правовые ресурсы
- «Горячие» документы
- Кодексы и наиболее востребованные законы
- Обзоры законодательства
- Федеральное законодательство
- Региональное законодательство
- Проекты правовых актов и законодательная деятельность
- Другие обзоры
- Календари
- Формы документов
- Полезные советы
Корреспондентский счет 30101: что это и почему он продолжает действовать после запрета ЦБ РФ
В 1998 году банк России запретил финансовым организациям использовать корреспондентский счет 30101. Однако в некоторых платежных документах эту комбинацию цифр указывают до сих пор. Действительны ли такие квитанции и не пропадут ли деньги плательщика, если он переведет их на корсчет 30101? Разберемся в статье.
Обновлено: 24 августа 2023
Что такое корреспондентский счет банка
Частные и юридические лица хранят деньги на расчетных счетах. А кредитные учреждения применяют для размещения собственных средств корреспондентские счета. Их открывают в сторонних банках или в ЦБ РФ. Корсчета нужны, чтобы проводить финансовые операции между разными банками без ограничений. С их помощью компании принимают платежи от клиентов, обслуживают займы других банков, ведут расчеты с ЦБ РФ. Госрегулятор анализирует движения по счету и на основе полученных данных формирует рейтинг кредитных компаний.
Корсчет присваивают банку автоматически после регистрации. Без этих реквизитов нельзя сотрудничать с иностранными контрагентами. Не у всех российских финансовых учреждений есть отделения за границей, и для проведения транзакций они используют услуги посредников — зарубежных банков-корреспондентов.
Особенности корсчета 30101
Согласно указу ЦБ РФ от 1998 года, российским банкам запрещено заводить счета, начинающиеся с цифр 30101. Но это не значит, что такие реквизиты недействительны. Использовать данную комбинацию вправе только сам госрегулятор, когда открывает счета коммерческим финансовым учреждениям.
Если вы оплачиваете квитанции через интернет, система может запросить реквизиты банка полностью. Укажите БИК (банковский идентификационный код), и корсчет появится автоматически (из общей базы данных).
Могут ли мошенники использовать корсчет 30101
Указывая в реквизитах банковский счет, злоумышленники рискуют: полиция быстро вычислит владельца, запросив доступ к персональным данным. На практике такое бывает редко, однако теоретически обман все же возможен. Обычно преступники используют в своих сценариях переводы по номеру карты или телефона. Подобные транзакции проводят моментально и отменить их нельзя. Будьте внимательны, перечисляя деньги незнакомому человеку!
Бывают и обратные ситуации: на счет гражданина поступают финансы от неизвестного отправителя. Не предпринимайте никаких действий. Напишите письмо в свое кредитное учреждение, опишите случившееся и дождитесь ответа. Ни в коем случае не реагируйте на сообщения от посторонних, которые просят перевести сумму на другую карту. По таким схемам мошенники нередко отмывают деньги, полученные незаконным путем, и вы, сами того не понимая, можете стать соучастником.
Рекомендовано для вас
- Что такое резервный фонд России, зачем он нужен, как его формируют
- Сервис СберЧаевые: для кого предназначен и как им пользоваться
Недопустимый балансовый счет 30101 что это такое
В данном справочнике (локальном) заводятся реквизиты банков, где открыты счета организаций, участвующих в процессе исполнения бюджета. Ввод нового банка начинается с указания его БИКа. При нахождении введенного БИКа в справочнике БИК, остальные параметры заполняются автоматически, иначе будет сообщение об отсуствии такого банка в справочнике БИК и остальные параметры вводимого банка надо будет заполнить вручную.
По кнопке «Информация из справочника БИК» можно посмотреть информацию по данным ЦБ РФ по выделенным банкам.
Для автоматического поддержания справочника банков (кроме филиалов банков) в актуальном состоянии (наименования, статус и пр. параметры) рекомендуется периодически проводить обновления глобального справочника банков.
• БИК — БИК банка. • Наименование — наименование банка. Информация из справочника БИК — позволяет посмотреть информацию согласно данным ЦБ РФ по выделенным банкам.
• БИК — банковский идентификационный код. При вводе значения подтягиваются данные из справочника БИК (если есть данные). • Наименование — наименование банка, обычно без указания населенного пункта. • Город — населенный пункт, в котором открыт банк. Может добавляться к наименованию банка при формировании образа документа. • РКЦ — расчетно-кассовый центр, в котором обслуживается банк, в т.ч .указывается ГРКЦ для РКЦ. • Корр.счет — корреспондентский счет банка. Для казначейских счетов в этом поле следует указать единый 40102 счет УФК — только в этом случае он будет автоматически выводится в соответствующем поле платежного поручения. Если требуется два коррсчета для банка УФК, то следует завести в справочнике «Банки» две записи с банком УФК, с одинаковым БИК:
o первый банк — название официальное » УФК по . области «, коррсчет 1. o второй банк — название произвольное » УФК по . области с коррсчетом 2 «, коррсчет 2. И оформить его как филиал: указать головным банком первый, с официальным названием. • Дополнительно (вкладка) — набор второстепенных параметров банка. o Головной банк — вышестоящий (родительский) банк для филиалов. o Состояние — статус банка, проверяется только при отсутствии БИК в Справочнике БИК. o Код ЦОИ — код центра обработки информации в сети Банка России, параметр применяется при формировании имени файла посылки для режимов взаимодействия с банками. o Организация — ссылка на справочник «Кредитные организации», в котором указаны реквизиты банка как организации (ИНН, полное наименованеи и т.д.). • Клиенты (вкладка) — перечень клиентов банка, взаимодействющих с банком (владельцы счетов бюджета). o Код клиента — код, присваиваемый банком клиенту (корреспонденту), открывшему счет в банке. Применяется для формирования значения параметра EDAuthor по формату УФЭБС . o ИНН — корреспондент, которому присвоен код клиента, выбирается из справочника. • Опции контроля реквизитов документов (вкладка) — требования банка к оформлению платежных документов. Может применяться в различных режимах комплекса для автоматического предварительного контроля платежных документов. Вкладка активна только для банков, в которых открыты счета бюджета. o Запрещенные для перечисления балансовые счета второго порядка по банковскому плану счетов — перечень (через запятую) 5 первых знаков счетов, на которые запрещено перечислять средства. Значение по умолчанию 30101 (запрет перечисления на любые счета, начинающиеся с 30101). o Недопустимые коды символов в текстовых реквизитах — набор ASCII кодов символов (через запятую, интервалы через тире), применение которых запрещено. Значение по умолчанию: 0-31,124,127-167,169-183,186-191 . Для справки: символ «№» — код 185, «ё» — 184, «Ё» — 168, двойная кавычка ( » ) — 34, ««» — 171, «»» — 187, апостроф ( ‘ ) — 39. Проверяются поля: назначение платежа, наименование отправителя, наименование получателя. o Наличие номера документа — номер должен быть, при этом только из цифр и не из одних нулей. Контроль применяется только для платежных поручений, и не применяется к заявкам на кассовый расход (согласно 383-П). o Сумма документа — сумма документа должна быть больше нуля. Контроль применяется только для платежных поручений, и не применяется к заявкам на кассовый расход. o Наличие банка в Справочнике БИК ЦБ РФ — проверка банков, указанных в документе на: — наличие ( не пусто и не одни нули ) БИК банков в документе ( как отправителя, так и получателя );
— наличие БИК в Справочнике БИК ( по сути проверка «банк не закрыт», если Справочник БИК постоянно обновляется ) и при этом есть признак участника обмена (см «Справочник БИК ЦБ РФ», графа «Участник расчетов») .
— контроль на наличие ограничений банка (см справочник «Банки», таблица «Ограничения») по состоянию на максимальную из дат платежки и системной даты SQL сервера:
>URRS — ограничение предоставления сервиса срочного перевода,
>LWRS — отзыв (аннулирование) лицензии.
Справочно, согласно УФЭБС:
Участник — Клиент Банка России ( кредитная организация/филиал или другой клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией ), заключивший с Банком России договор об обмене электронными сообщениями при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России и применяющий для взаимодействия с ПС БР ( платежной системой Банка России ) программный комплекс «Автоматизированное рабочее место клиента Банка России новое» (ПК АРМ КБР-Н).o Соответствие счета и банка получателя — сверяется контрольный разряд счета получателя и счета отправителя (в образе документа), что позволяет проверить соответствие между счетом и банком ( открыт ли счет в указанном банке получателя ).
Для казначейских счетов сверяется банк из платежки с банком в справочнике счетов для соответствующего счета отправителя/получателя (если казначейский счет присутствует в справочнике счетов).o Контролировать код валюты — код валюты в счете получателя должен совпадать с кодом валюты счета отправителя, при этом коды 810 и 643 считаются эквивалентными. Так же код валюты в счете получателя должен иметь значение либо 810 либо 643 либо соответствовать справочнику «Коды валют». o Контролировать корсчета — проверка корректности коррсчета в документе.
— Если банк является РКЦ (БИК хххххх00х) : не должно быть указано коррсчета («Недопустимое значение корсчета банка отправителя/получателя»).
— Если банк не РКЦ (БИК ххххххNNх , NN не 00) : должен быть указан коррсчет, любой размерности («Отсутствует корсчет банка . «).
— Если банк не РКЦ (БИК ххххххNNх , NN не 00) : должен быть указан коррсчет вида 301* размерностью в 20 символов, три последних знака которого совпадают с тремя последними знаками БИК и должен коррелировать с БИК («Ошибочный корсчет банка . «). При этом БИК банка должен присутствовать в Справочнике БИК.
— Корсчет должен совпадать с корсчетом, указанным в «Справочнике БИК» для данного БИК.o Наличие и правильность даты документа — дата документа должна быть, и в пределах: не ранее 10 дней от расчетной даты и не позже расчетной даты комплекса. o Наличие и корректность ИНН отправителя — ИНН отправителя должен быть заполнен значением длиной 10 либо 12 знаков, и не из одних нулей, так же проверяется на контрольный разряд. o Наличие и корректность ИНН получателя — ИНН получателя может либо отсутствовать, либо значение «0», либо размерность 10 или 12 знаков. Для ИНН длиной 10/12 знаков так же проверяется контрольный разряд. o Контроль налоговых показателей (03100) — для платежей на р/с 03100 проверяется заполненность : статуса плательщика (101 поле), КПП получателя, ИНН получателя. o Заполненность статуса составителя (101) — выполняется ряд проверок налоговых показателей:
— при заполненном статусе (101 поле) его значение должно быть в разрешенном диапазоне значений согласно ревизии приказа 107н, актуальной на дату обновления базы данных;
— при заполненных прочих налоговых реквизитах (хоть одно из 105-109) должен быть заполнен статус (101 поле);
— при не заполненных прочих налоговых реквизитах (104-109) должен быть пуст и статус (101 поле).
— статус (101 поле) должен быть заполнен, если счет получателя соответствует 107н
— статус (101 поле) должен быть пуст, если счет получателя не соответствует 107н .o Контроль КПП — КПП отправителя при заполненном статусе (101 поле) должно быть либо значение «0» либо длиной 9 знаков, при незаполненном статусе значение КПП отправителя не анализируется. КПП получателя должно быть либо пусто, либо значение «0» либо длиной 9 знаков, а при платежах в бюджетную систему — строго 9 символов. Банковский идентификационный код (БИК) представляет собой совокупность знаков, уникальную в рамках платежной системы Банка России, и имеет следующую структуру:
• 1 разряд слева — информация об участии и виде участия в платежной системе, принимает следующие значения: o 0 — участник платежной системы с прямым участием; o 1 — участник платежной системы с косвенным участием; o 2 — клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы; • 2-9 разряды слева — идентификатор участника платежной системы, принимают значения от «00000001» до «99999999». Вы указали недопустимый счет получателя, перевод запрещен!?
При попытке перевести деньги на счёт 423068… ООО «Банк БКФ» через систему Сбербанк ОнЛайн появилось сообщение «Вы указали недопустимый счет получателя, перевод на который запрещен. Пожалуйста, укажите корректный счет получателя»
Почему перевод запрещён?
Можно ли пополнить указанный выше счёт с карточки MasterCard через терминал Сбербанка или в отделении Сбербанка?
2014-08-20 в 06:43
Действительно, на некоторые счета сторонних организаций нельзя перевести денежные средства в системе Сбербанк Онлайн, поэтому я предлагаю Вам сделать перевод денежных средств в офисе Сбербанка.
Также сейчас постепенно внедряется возможность перевода денежных средств с карты Сбербанка на карту стороннего банка через банкоматы Сбербанка.
2014-08-20 в 06:43
Цитата FAQir ( )на некоторые счета сторонних организаций нельзя перевести денежные средства в системе Сбербанк Онлайн
Мне нужно было оплатить ОАО «Мосэнергосбыт» р/с 40702810338360027201 Московский банк Сбербанка России ОАО (по квитанции) через систему Сбербанк ОнЛайн.
Не могу оплатить!
Цитата FAQir ( )
через банкоматы СбербанкаВ связи неблизкого расстояния ближайшего банкомата Сбербанка.
Мне в любом случае придётся.