Энциклопедия решений. Пеня и штраф как разновидности неустойки (январь 2024)
Наряду с термином «неустойка», гражданское законодательство использует понятия «штраф» и «пеня», однако не устанавливает отличительных признаков каждого из них. В теории и на практике традиционно принято рассматривать штраф и пеню в качестве разновидностей неустойки, различающихся порядком начисления.
Штраф начисляется однократно за каждое нарушение обязательства, в отношении которого он установлен*(1). Пеня же начисляется нарастающим итогом за каждый определенный договором или законом период времени (час, день, месяц или др.), в течение которого имеет место нарушение обязательства.
Обычно пеня устанавливается на случай просрочки исполнения обязательства, а штраф — за иные нарушения (например, поставку товара ненадлежащего качества). Вместе с тем в целом законодательство не исключает возможности установления штрафа за просрочку исполнения, а пени — за нарушение иных обязанностей*(2). Как штраф, так и пеня могут быть выражены в твердой денежной сумме либо в доле от определенной величины (денежной суммы, уплата которой просрочена, стоимости не поставленных своевременно товаров, цены договора или др.)*(3).
Судебная практика не исключает возможности установления за одно нарушение неустойки в виде сочетания штрафа и пени. В подобных случаях вопрос об уменьшении размера подлежащей уплате неустойки на основании ст. 333 ГК РФ решается судом исходя из общей суммы штрафа и пени (п. 80 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 N 7). По условиям договора основанием уплаты штрафной части такой «комбинированной» неустойки может быть сам факт нарушения обязательства или последующий отказ стороны от договора в связи с нарушением, допущенным другой стороной (см. постановление Президиума ВАС РФ от 11.06.2013 N 1396/12).
*(1) В случае нескольких однородных нарушений штраф может быть начислен за каждое из них, если иное не вытекает из договора или закона.
*(2) Однако в некоторых случаях закон императивно определяет вид неустойки, применяемой за то или иное нарушение обязательства (см., например, ч. 5 — 8 ст. 34 Федерального закона от 05.04.2013 N 44-ФЗ).
*(3) Нормами специальных законов могут быть предусмотрены обязательные правила определения размера неустойки (см. там же).
Чем штраф отличается от пени
Бесплатная
Консультация:
Москва и МО
С-Петербург и ЛО
- Автострахование
- Жилищные споры
- Земельные споры
- Административное право
- Участие в долевом строительстве
- Семейные споры
- Гражданское право, ГК РФ
- Защита прав потребителей
- Трудовые споры, пенсии
- Главная
- Публикации и практика
- Главная
- Отличия понятий «неустойка», «штраф» и «пени»
Отличия понятий «неустойка», «штраф» и «пени»
Понятие неустойки
Неустойка — один из наиболее распространенных способов обеспечения обязательств.
Неустойка (штраф, пени) — определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (ст. 330 ГК РФ).
Помимо неустойки обязательство может обеспечиваться залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором (п. 1 статьи 329 ГК РФ).
Прежде всего следует сказать, что Гражданский кодекс РФ не установил различий между собственно «неустойкой», «штрафом» и «пеней». В статье 330 ГК РФ штраф, пеня и неустойка выглядят скорее как синонимы.
В теории и практике сложилось следующее понимание указанных понятий:
1. «Штраф» и «пеня» являются разновидностью неустойки
Штраф — неустойка, которая устанавливается либо в точно определенной сумме (например, 10000 руб.) или в процентах к определенной величине (например, 10% суммы долга). Штраф взыскивается однократно. Например, в договоре условие о штрафе за просрочку исполнения выглядит так: «В случае просрочки поставки, Поставщик обязан уплатить Покупателю штраф в размере 10000 рублей».
Пени — неустойка, которая устанавливается в процентах за каждый день просрочки от суммы неисполненного обязательства. Например, «За ненадлежащее исполнение обязательств по внесению арендной платы, Арендатор обязан уплатить неустойку в размере 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки».
2. В зависимости от метода исчисления различают три формы неустойки:
- собственно неустойка (в узком смысле);
- штраф;
- пеня.
1) Неустойка в узком смысле. Собственно неустойка или неустойка в узком смысле установлена, как правило, за длящееся нарушение, исчисляется в процентном отношении к сумме неисполненного обязательства или в твердой денежной сумме;
2) Штраф взыскивается за разовое или длящееся нарушение в твердой денежной сумме или в процентном отношении к сумме неисполненного обязательства;
3) Пеня применяется при просрочке исполнения в основном денежных обязательств. Исчисляется за каждый день просрочки в процентном отношении к сумме неисполненного обязательства.
В теории отмечается, что «между штрафом и собственно неустойкой различий практически нет — одно и то же понятие обозначается различными терминами».
«Неустойка — наиболее оперативная форма имущественной ответственности. Ответственность в форме неустойки (штрафа, пени) следует немедленно после нарушения.
С помощью этой формы можно проводить дифференциацию ответственности по различным основаниям.
Под пеней понимается такая неустойка, которая устанавливается на случай просрочки исполнения и исчисляется за каждый определенный отрезок времени с нарастающим итогом. Неустойка и пеня обычно устанавливаются в виде процента к цене нарушенного обязательства. Штраф — неустойка, установленная в твердой сумме (пеня, взыскиваемая однократно)» (Постановление ФАС Московского округа от 03.09.2007 N КГ-А40/8531-07 по делу N А40-74809/06-31-590).
Как назвать в договоре денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства существенного правового значения не имеет.
См. далее: Законная и договорная неустойка (пеня); виды неустойки (зачетная, штрафная, исключительная, альтернативная)
Банковский штраф или пени
Банковский штраф или пени – это вид санкций, которые налагаются банками на клиентов в связи с нарушением последними условий заключённых договоров. Является способом воздействия на клиентов и одновременно одной из доходных статей кредитных организаций, компенсирующих нанесённый ущерб.
Различие между банковским штрафом и пени заключается в том, что штраф начисляется и взимается однократно, а размер пени может расти с увеличением срока, в течение которого имеет место нарушение.Одним из самых распространённых в банковской практике является взимание штрафов и пени за просрочку обязательных платежей по кредитам. В соответствии с российским законодательством размер штрафных санкций составляет:
- 20% годовых при начислении процентов на сумму кредита в период нарушения клиентом обязательств;
- 0,1% в день, если проценты не начисляются.
Если клиент банка считает, что размер штрафных санкций несоразмерен последствиям нарушения обязательств, то, в соответствии со ст. 333 ГК РФ, он может обратиться с исковым заявлением суд.
Зачастую клиенты банков нарушают свои обязательства не сознательно, а по незнанию. Поэтому, чтобы избежать ненужных рисков и потерь денежных средств, правильным будет внимательно ознакомиться с условиями договоров и тарифов банка, предусмотренных для того или иного продукта.
Верховный суд напомнил основные различия между пеней и штрафом
В отличие от пени, которая начисляется за каждый день просрочки исполнения обязательства, предусмотренного договором, штрафы не начисляются за просрочку исполнения контрактных обязательств. Кроме того, размер штрафа устанавливается контрактом в виде фиксированной суммы, напоминает Верховный суд (ВС) РФ.
ООО «ТСК «Балтспецстрой» обратилось в суд с иском к ГУП «Московский метрополитен» о взыскании неосновательного обогащения в виде переплаты суммы штрафа в размере 596 тысяч рублей, неосновательного обогащения в размере 244 тысяч рублей, образовавшегося в результате снижения суммы штрафа, и неосновательного обогащения в размере 223 тысячи рублей, образовавшегося в результате снижения суммы неустойки.
Из материалов дела следует, что истец нарушил свои обязательства в части сроков поставки, а также объема поставляемого предприятию товара, в связи с чем ему была начислена пеня в размере 446 тысяч рублей и штраф в сумме чуть более 1 миллиона рублей. Данные средства были выплачены АКБ «Держава», с которым общество заключило договор банковской гарантии. Впоследствии ООО «ТСК «Балтспецстрой» перечислило гаранту вышеназванную сумму.
Полагая, что исчисление предприятием суммы штрафа от цены контракта является необоснованным, а также имеются основания для уменьшения размера неустойки и штрафа, истец со ссылкой на положения статьи 1102 ГК РФ обратился в суд за взысканием суммы неосновательного обогащения.
Арбитражный суд Москвы удовлетворил исковые требования частично, взыскав с ответчика переплату суммы штрафа в 596 тысяч рублей. Апелляционный суд и суд округа оставили решение первой инстанции без изменения.
Не согласившись с вынесенными судебными актами, ГУП «Московский метрополитен» обратилось с кассационной жалобой в Верховный суд.
Разные нарушения
«Пеня начисляется за каждый день просрочки исполнения обязательства, предусмотренного контрактом, начиная со дня, следующего после дня истечения установленного контрактом срока исполнения обязательства. Такая пеня устанавливается контрактом в размере одной трехсотой действующей на дату уплаты пеней ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации от не уплаченной в срок суммы.
Штрафы начисляются за ненадлежащее исполнение заказчиком обязательств, предусмотренных контрактом, за исключением просрочки исполнения обязательств, предусмотренных контрактом. Размер штрафа устанавливается контрактом в виде фиксированной суммы, определенной в порядке, установленном Правительством Российской Федерации», — напоминает ВС.
Таким образом, начисление пени и штрафа предусмотрено за разные нарушения поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств и имеют различный размер, устанавливаемый в контракте, отмечает высшая инстанция.
Определение размера штрафа
Правила определения размера штрафа и размера пени утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 30 августа 2017 года № 1042.
«Согласно пункту 3 Правил № 1042 за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств, предусмотренных контрактом, за исключением просрочки исполнения обязательств (в том числе гарантийного обязательства), предусмотренных контрактом, размер штрафа устанавливается в виде фиксированной суммы, определяемой в следующем порядке: 10 процентов цены контракта (этапа) в случае, если цена контракта (этапа) не превышает 3 миллионов рублей (подп. «а»); 5 процентов цены контракта (этапа) в случае, если цена контракта (этапа) составляет от 3 миллионов рублей до 50 миллионов рублей включительно (подп. «б») и т.д.», — указывает Верховный суд.
Он подчеркивает, что, разрешая спор, нижестоящие суды в нарушение требований части 1 статьи 168 АПК РФ ограничились лишь определением общей суммы неисполненных обществом обязательств, что имело значение только для проверки правильности расчета пени, но не штрафа, размер фиксированной суммы которого зависит от цены контракта.
Следовательно, судебные акты в части взыскания переплаты суммы штрафа нельзя признать законными, резюмирует высшая инстанция.
На основании вышеизложенного ВС отменил обжалуемые судебные акты и направил дело в указанной части на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.